Prospecto Simplificado

Fundo de Investimento Mobiliário Aberto RAIZ GLOBAL – Fundo Misto
PROSPECTO SIMPLIFICADO (actualizado a 30 de Abril de 2012)
Tipo e Duração:
Fundo Aberto Misto Internacional, de duração indeterminada
Entidade Gestora:
Crédito Agrícola Gest 9 Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário, S.A (Avenida da República, nº 23, em Lisboa).
Consultores:
O Fundo não recorre a consultores de investimento.
Banco Depositário:
CAIXA CENTRAL – Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, C.R.L. (Rua Castilho, número 233/2339A, em Lisboa)
Entidades
Comercializadoras
:
Balcões da CAIXA CENTRAL 9 Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL e das Caixas de Crédito Agrícola Mútuo, actuando por conta e sob instruções da
CAIXA CENTRAL 9 Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL, bem como nas instalações da Entidade Gestora.
Auditor:
Carlos Teixeira, Noé Gomes & Associados, SROC (Rua do Breiner, 107, Porto).
Aut. Supervisão:
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários – CMVM
Política de
Investimento:
Enquanto fundo misto internacional, a carteira do Fundo será constituída por obrigações e acções, valores mobiliários a estas indexados ou que confiram o
direito à atribuição de acções, negociados em mercados europeus, norte9americanos e japoneses. Por norma, o Fundo estará tendencialmente investido de
forma equilibrada na componente accionista e na obrigacionista. As acções, valores mobiliários indexados a acções ou que confiram direito à subscrição ou
atribuição de acções, representarão em regra entre um mínimo de 35% e um máximo de 45% do valor líquido fundo, podendo a sociedade gestora reduzir este
nível de exposição até 10%, quando entenda adequado o refúgio em valores de risco mais limitado, designadamente obrigações e outros títulos de dívida. Com
o intuito de regular o nível de exposição ou de obter uma exposição adicional, o fundo poderá recorrer a instrumentos financeiros derivados de modo a que daí
não possa resultar um acréscimo de perda potencial superior a 10% do valor líquido do fundo.
Risco Associado
ao Investimento
O valor do fundo é afectado pela flutuação de preço das obrigações de taxa fixa, em função do nível das taxas de juro do mercado, e das acções, que no
entanto não ultrapassarão em regra 45% da carteira. O fundo não efectuará com carácter permanente a cobertura do risco de variação de preço dos seus
activos, mas poderá recorrer à utilização de instrumentos financeiros derivados com o objectivo de cobrir parcialmente a carteira, assegurando no entanto a
natureza mista do fundo com uma exposição mínima ao mercado accionista de 10%. Com o intuito de regular o nível de exposição ao mercado accionista ou de
obter uma exposição adicional, o fundo poderá recorrer a instrumentos financeiros derivados, podendo daí advir um risco adicional, ainda que não possa resultar
um acréscimo de perda potencial superior a 10% do valor líquido do fundo. A política de investimentos privilegia os emitentes com boa notação de rating, mas
não se encontra integralmente suprimido o risco de crédito. Em princípio, o fundo não procederá à cobertura do risco cambial, podendo no entanto recorrer, em
certos períodos, a técnicas de cobertura para reduzir o impacto de eventuais evoluções desfavoráveis nos câmbios de uma ou mais moedas.
Perfil do
Investidor:
Particulares e pessoas colectivas interessados em aplicações de elevada liquidez numa carteira diversificada de obrigações e acções, representativas dos principais
mercados internacionais. Investidores com um horizonte de investimento superior a 360 dias e um perfil de risco moderado.
Evolução da
Unidade de
Participação:
Evolução do V alor da Up
6,00
5,50
Euros
5,00
4,50
4,00
3,50
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
Rendibilidade e
Riscos Históricos:
Históricos:
Re ndibilida des
30%
20%
16,80%
15,63%
10%
9,01%
4,99%
0,71%
2,79% 3,43%
1,70%
0%
-10%
-20%
3,57%-
6,59%-
8,70%15,10%20,76%-
-30%
1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Advertência:
2011
2005
2006
2007
Ano
Rentabilidade
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
15,63%
-3,57%
-8,70%
-15,10%
4,99%
0,71%
9,01%
2,79%
3,43%
-20,76%
16,80%
1,70%
-6,59%
2008
2009
Risco
Ult
52 sem
9,24%
8,17%
8,62%
8,44%
6,90%
4,82%
4,52%
5,13%
6,17%
12, 51%
9,51%
7,54%
9,01%
2010
Classe de
ri sco
3
3
3
3
3
2
2
3
3
3
4
3
4
2011
Escalão de
ri sco
Médio
Médio
Médio
Médio
Médio
Médio Baixo
Médio Baixo
Médio
Médio
Médio
Mé dio Alto
Médio
Mé dio Alto
As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura, porque o valor das unidades de participação pode
aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 6 (risco máximo).
A rentabilidade divulgada só seria obtida se o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência.
Os valores divulgados não têm em conta comissões de subscrição ou de resgate eventualmente devidas.
CRÉDITO AGRÍCOLA GEST – SOCIEDADE GESTORA DE FUNDOS DE INVESTIMENTO MOBILIÁRIO, S.A.
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Fundo de Investimento Mobiliário Aberto RAIZ GLOBAL – Fundo Misto
PROSPECTO SIMPLIFICADO (actualizado a 30 de Abril de 2012)
Taxa Global de
Custos:
T a b e l a d e c u s to s 9 2 01 1
C us tos im p uta do s a o fu nd o
Comissã o de ges tão
Va l or
Compone nte Fixa
Compone nte variá ve l
Comissã o de De pós ito
Ta xa de Supe rvis ão
Custos de Auditoria
Outros Cus tos
T OT A L
T A X A GL OB A L D E C U S T OS (T GC )
* M édia rela tiva ao pe ríodo em re fe rência 9 2011
Tabela de Custos:
Custos imputáveis directamente ao
participante
Comissão de Subscrição
Comissão de Transferência
Comissão de Resgate
Até 180 dias após a subscrição
Dos 180 a 360 dias, inclusive
Mais de 360 dias
% VL GF ( * )
119.667
1,40%
29.917
1.447
3.559
18.029
0,35%
0,02%
0,04%
0,21%
17 2. 61 8
15 4. 58 9
2,0 2%
1,8 1%
Tabela de custos actual
Custos imputáveis
directamente ao Fundo
9
Comissão de gestão
9
Componente Fixa
% da Comissão
Componente variável
1.00%
0.50%
0.00%
Comissão de Depósito
Taxa de Supervisão
Outros Custos
Ro ta çã o d a
ca rte ira e m 20 11
Volu m e d e
tra ns a c ç õ e s
30.767.528
Va lo r m é dio d a
ca rte ira
8.547.210
R ota çã o mé di a
d a c a r te i ra (% )
360%
% da Comissão
1,40% ano
9
0,35% ano
0,0133% ano
9
Outros Custos
Custos:
os:
Constituem igualmente encargos do Fundo todas as despesas relativas aos custos de transacções dos activos do Fundo, bem como os custos resultantes de
auditorias exigidas por lei ou regulamento.
Subscrição:
Subscrição:
Os pedidos de subscrição do Fundo poderão ser efectuados até às 15.00 horas, presencialmente junto das entidades comercializadoras. Cada subscrição terá o
valor mínimo de 500 Euros. O valor da unidade de participação utilizado nas operações de subscrição é o valor calculado na data do pedido, que portanto se
realizará a preço desconhecido, sendo divulgado no dia útil subsequente. O valor das subscrições é contabilizado pelo Fundo no dia útil seguinte ao do pedido,
data em que as unidades de participação são efectivamente emitidas.
Resgate:
Resgate:
Os pedidos de resgate do Fundo poderão ser efectuados até às 15.00 horas, presencialmente junto das entidades comercializadoras. O valor da unidade de
participação utilizado nas operações de resgate é o valor calculado na data do pedido, que portanto se realizará a preço desconhecido, sendo divulgado no dia
útil subsequente. O prazo máximo para a liquidação dos resgates através de crédito em conta é de 5 dias úteis após o respectivo pedido. Os pedidos de resgate
devem ser dirigidos às entidades comercializadoras. No cálculo das comissões de resgate, ter9se9à em conta a antiguidade dos lotes de unidades de participação
resgatados, aplicando9se o método FIFO na determinação da comissão aplicável.
Distribuição de
rendimentos:
rendimentos:
O Fundo funciona em regime de capitalização, pelo que os proveitos líquidos das aplicações do Fundo serão reinvestidos no mesmo, encontrando9se, a cada
momento, reflectidos no valor das unidades de participação.
Admissão à
cotação:
cotação:
Não se encontra prevista a admissão à cotação das unidades de participação deste Fundo.
Divulgação do
Valor da UP:
UP:
O valor das Unidades de Participação do Fundo é calculado e divulgado, todos os dias úteis, em todos os locais e meios previstos para a sua comercialização, e
no Sistema de Difusão de Informação da CMVM.
Consulta
Consulta de outra
documentação::
documentação
Este prospecto simplificado contém apenas informações essenciais sobre o fundo em causa e a sua consulta não exclui a necessidade de análise de informação
mais detalhada que poderá ser obtida, através do prospecto completo, dos relatórios e contas anuais e semestrais e da carteira do fundo. O prospecto completo
e os relatórios e contas anuais e semestrais encontram9se disponíveis na sede da sociedade gestora, em todos os balcões das entidades colocadoras e dos seus
agentes e serão enviados aos participantes que o solicitem, sem quaisquer encargos. A composição da carteira do Fundo é publicada mensalmente no Sistema
de Difusão de Informação da CMVM.
Regime Fiscal:
Fiscal:
Regime fiscal aplicável ao Fundo
Rendimentos obtidos em território
território português que não sejam mais valias
a) Por retenção na fonte como se de pessoas singulares residentes em território português se tratasse. Designadamente, os rendimentos de títulos de dívida e de
depósitos bancários estão sujeitos a retenção na fonte á taxa liberatória de 25%;
b) À taxa de retenção na fonte e sobre o montante a ela sujeito, como se de pessoas singulares residentes em território português se tratasse, quando tal
retenção na fonte, sendo devida, não for efectuada pela entidade a quem compete;
c) Ou à taxa de 25% sobre o respectivo valor líquido obtido em cada ano, no caso de rendimentos não sujeitos a retenção na fonte, sendo o imposto entregue
pela respectiva entidade gestora até ao fim do mês de Abril do ano seguinte àquele a que respeitar.
Rendimentos obtidos fora de território português que não sejam mais valias
a) Tributação, autonomamente, à taxa de 20 %, relativamente a rendimentos de títulos de dívida, a lucros distribuídos e a rendimentos de fundos de
investimento;
b) Tributação à taxa de 25 %, nos restantes casos, incidente sobre o respectivo valor líquido obtido em cada ano, sendo o imposto entregue ao Estado pela
respectiva entidade gestora até ao fim do mês de Abril do ano seguinte àquele a que respeitar.
Mais valias obtidas em território português ou fora dele
a) Se resultantes de alienação de acções detidas durante mais de 12 meses encontram9se excluídas de tributação;
b) Se resultantes de alienação de títulos de dívida, encontram9se excluídas de tributação;
c) As mais9valias nos restantes casos são tributadas à taxa de 21,5%.
Regime fiscal aplicável aos Participantes 9 Pessoas Singulares 9 Os sujeitos passivos de IRS, são isentos deste imposto relativamente aos rendimentos respeitantes
a unidades de participação do Fundo de que são titulares, fora do âmbito de uma actividade comercial, industrial ou agrícola, podendo, no entanto, quando
residentes no território português, optar pelo englobamento para efeitos daquele imposto, caso em que o imposto retido e devido pelo Fundo tem a natureza de
imposto por conta.
Regime fiscal aplicável aos Participantes 9 Pessoas Colectivas 9 Relativamente aos rendimentos respeitantes a unidades de participação do Fundo de que sejam
titulares sujeitos passivos de IRC ou sujeitos passivos de IRS que os obtenham no âmbito de uma actividade comercial, industrial ou agrícola, residentes em
território português ou que sejam imputáveis a estabelecimento estável de entidade não residente situado nesse território, não estão sujeitos a retenção na
fonte, sendo considerados proveitos e ganhos e o imposto retido ou devido pelo fundo tem a natureza de imposto por conta. Os sujeitos passivos de IRC
residentes em território português que, em consequência de isenção, não estejam obrigados à entrega de declaração de rendimentos, têm direito à restituição
CRÉDITO AGRÍCOLA GEST – SOCIEDADE GESTORA DE FUNDOS DE INVESTIMENTO MOBILIÁRIO, S.A.
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Fundo de Investimento Mobiliário Aberto RAIZ GLOBAL – Fundo Misto
PROSPECTO SIMPLIFICADO (actualizado a 30 de Abril de 2012)
do imposto retido ou devido pelo Fundo, correspondente aos rendimentos das unidades de participação de que são titulares. A restituição do imposto é paga
conjuntamente com o rendimento das unidades de participação. Os participantes não residentes ou sem estabelecimento estável em território português são
isentos de IRS e IRC.
Imposto do Selo 9 Não são sujeitas a imposto de selo as transmissões gratuitas de valores aplicados em Fundo.
Advertência 9 Para uma descrição do Regime Fiscal mais completa, poderá consultar o Prospecto completo deste Fundo. No entanto, a descrição desse regime
efectuada nos prospectos não dispensa a consulta da legislação em vigor sobre a matéria, nem constitui garantia de que tal informação se mantenha inalterada.
Contactos:
Contactos:
Os investidores poderão esclarecer quaisquer dúvidas e obter informações adicionais junto da sociedade gestora: Crédito Agrícola Gest – Sociedade Gestora de
Fundos de Investimento Mobiliário, S. A. Na Avenida da República, 23 9 10509185 LISBOA ou pelo telefone 21 112 92 90, fax 21 112 92 99, ou e9mail
[email protected].
CRÉDITO AGRÍCOLA GEST – SOCIEDADE GESTORA DE FUNDOS DE INVESTIMENTO MOBILIÁRIO, S.A.
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