AnexoVI0400180 - Cartão Banricompras

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ANEXO VI – AVALIAÇÃO TÉCNICA
Procedimentos para Avaliação Técnica
Os itens abaixo descritos, constantes do Anexo III – Especificações
Técnicas e de Negócios, deverão ser comprovados no ambiente do BANCO.
1. Ambiente para Avaliação Técnica
a. A LICITANTE deverá instalar seu software em servidor na rede do
BANCO;
b. Serão disponibilizados pelo BANCO: 2 servidores e 2 estações
cliente com as seguintes configurações:
1) Servidor para Banco de Dados com sistema operacional Linux
Red Hat e Oracle 9.i e com as tabelas criadas (tabelas cujos
comandos DDL deverão ser enviados previamente para o Banco).
Este servidor terá a seguinte configuração:
-
CPU com 2 processadores Xeon de 3.0 GHz
-
1 GB de memória RAM
-
HD com 72 GB
2) Servidor para a(s) aplicação(ões) com sistema operacional
Windows 2003/Server com a seguinte configuração:
-
CPU com 2 processadores Xeon de 3.0 GHz
-
1 GB de memória RAM
-
HD com 72 GB
3) Microcomputador (estação cliente) com sistema operacional
Windows 98 com a seguinte configuração:
-
CPU com 1 processador Pentium III - 450Mhz
-
256 de memória RAM
-
HD com 10 GB
4) Microcomputador (estação cliente) com sistema operacional
Windows XP com a seguinte configuração:
-
CPU com 1 processador Pentium III - 450Mhz
-
256 de memória RAM
-
HD com 10 GB
c. A LICITANTE deverá fornecer arquivo em mídia magnética com
todos os comandos de SQL (DDL) para definição e criação do banco
de dados em Oracle 9i, que será executada pelo DBA do BANCO.
Este arquivo deve ser fornecido no mesmo dia e hora da entrega dos
componentes descrito no item 1.1., deste Anexo.
d. A LICITANTE deverá importar para a sua Solução os dados dos
arquivos de testes descritos nos itens 3.1 e 4.1, deste Anexo.
1.1. Execução da Avaliação Técnica
a. Após a publicação do resultado da habilitação, será agendada data
única para as LICITANTES entregarem os componentes da Solução
necessários para a avaliação técnica. Estes componentes deverão
ser entregues lacrados. Deverá ser entregue, à parte não lacrados,
em CD, o arquivo com comandos DDL, para criação da base de
dados (tabelas Oracle).
b. Na entrega dos componentes será formalizado à LICITANTE o
agendamento da data de início da avaliação técnica, com a definição
de local e horário, quando os componentes lacrados serão abertos
na presença da LICITANTE, com exceção do arquivo com comandos
DDL, que será utilizado previamente para a preparação do ambiente.
c. O período de avaliação técnica é de, no máximo, 5 (cinco) dias úteis
(segunda a sexta-feira), desde o início da instalação dos
componentes da Solução até a demonstração de todas as funções
relacionadas neste Anexo. No final deste período, será concedido à
LICITANTE, comprovante de realização da avaliação técnica.
d. O número máximo de técnicos da LICITANTE, que acompanharão o
processo de avaliação técnica, será 3 (três).
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e. Todos os custos decorrentes da entrega, instalação e funcionamento
da Solução, para a avaliação técnica, referentes a deslocamento,
alimentação, transporte e estadia serão por conta da LICITANTE.
2. Procedimentos para Avaliação Técnica da Solução para Detecção de
Indícios de Lavagem de Dinheiro:
2.1. Arquivo para testes
Para a avaliação da Solução para Detecção de Indícios de Lavagem de
Dinheiro, o BANCO disponibilizará arquivos de movimento e de clientes. Os
testes deverão abranger todo o volume de dados.
Os arquivos utilizados nestas demonstrações serão em formato texto
(TXT) fornecidos pelo BANCO com os seguintes layout:
2.1.1.Arquivo de movimentos
Este arquivo apresenta dados de movimentação diária de 1 mês de
contas correntes com movimentação acima de R$1.000,00 (um mil reais).
Campo
Tamanho
Decimais
Observação
Data de referência
8
Data do movimento no formato AAAAMMDD
Código da agência
4
CEP agência
8
UF da agência
2
Código da agência da conta corrente à qual
está associado o cartão que realizou a
operação
CEP do endereço da agência da conta
corrente à qual está associado o cartão que
realizou a operação
UF do endereço da agência da conta
corrente à qual está associado o cartão que
realizou a operação
Código operação
3
Descrição de operação
20
Código documento
6
Valor
15
Tipo valor
1
D=Débito ou C=Crédito
Código do cliente
7
Qtde. movimentos mês
15
Valor do limite
15
2
Saldo médio credor
15
2
Código do cliente titular da conta corrente
de origem da operação
Quantidade de operações na conta corrente
no mês anterior
Valor do limite de crédito para contas de
empréstimo
Saldo médio em que o cliente ficou credor
no mês anterior
2
Valor do movimento
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Saldo médio devedor
15
2
Saldo médio em que o cliente ficou devedor
no mês anterior
Tipo de Conta
1
P=Poupança, E=Empréstimo ou D=Depósito
Situação da Conta
1
A=Ativa, P=Paralisada ou E=Encerrada
Extra Contábil da Conta
2
Código que detalha o tipo de conta
Data da abertura da Conta
8
Data em que a conta corrente foi aberta no
formato AAAAMMDD
2.1.2. Arquivo de clientes
Este arquivo apresenta dados de cadastro dos clientes relacionados no
arquivo de movimentos.
Campo
Tamanho
Observações
Código do cliente
7
Código do cliente
Tipo de Pessoa Fiscal
1
F= Física ou J=Jurídica
Indicação de Governo
1
S ou N
Segmento de Governo
1
M=Municipal , E=Estadual ou F=Federal
Descrição do Segmento de
Governo
10
Segmento de Governo ao qual o cliente
pertence
Data de nascimento/fundação
8
Data de nascimento do cliente pessoa física ou
data de fundação para clientes pessoa jurídica
no formato AAAAMMDD
Código de atividade
3
Código da atividade do cliente
Nome da atividade
30
Nome da atividade exercida pelo cliente
CEP do endereço do cliente
8
CEP do endereço do cliente
Indicação de Funcionário
1
S ou N
Porte
1
P= Pequena, M=Média ou G=Grande
Código cedente da Cobrança
13
Código do cedente do sistema de Cobrança
Se código igual a branco o cliente não tem
cadastro no sistema de cobrança. Se código
diferente de branco o cliente tem cadastro no
sistema de cobrança
2.2. Demonstrações da Solução para Detecção de Indícios de Lavagem de
Dinheiro
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a. Demonstrar a criação de no mínimo três níveis de acesso, com
atribuição de funções diferenciadas, de forma a evitar que alguém
domine todo o processo, assegurando que a atividade só possa ser
executada por aqueles a quem foram atribuídos certos níveis de
acesso.
b. Deve ser demonstrado o funcionamento do sistema de regras,
segundo as especificações do Banco Central (Carta-Circular nº.
2826/1998), passíveis de monitoração eletrônica:
1) criar regras com aplicação, uso e resultado imediato;
2) verificar resultados de regras, através de consultas e relatórios;
3) demonstrar alteração de parâmetros, com uso e resultado
imediato, e
4) demonstrar regras pré-definidas, se houver, apresentando
referências aos artigos, incisos e itens, que foram “feridos” na lei
nº 9613/1998, Circulares e Cartas Circulares.
c. Deve ser demonstrada a aplicação de filtros nas consultas dos
indícios apontados;
d. Deve ser viabilizado o acesso a uma estação cliente, através da
utilização de interface gráfica (Windows e WEB);
e.
Deve ser demonstrado o sistema de Work Flow, demonstrando a
definição e o uso do fluxo de acompanhamento das suspeitas;
f.
Deve ser demonstrado o sistema de controle sobre os analistas,
através de consultas, relatórios e gráficos, das atividades conduzidas
com os agrupamentos e filtros;
g.
Deve ser demonstrada a exportação dos resultados de uma
investigação, e
h.
Demonstrar “Ajuda” on-line em português.
3. Procedimentos para Avaliação Técnica da Solução para Detecção de
Indícios de Fraude:
3.1. Arquivo de testes
Para a avaliação da Solução para Detecção de Indícios de Fraude, o
BANCO disponibilizará arquivos de operações e de clientes. Os testes deverão
abranger todo o volume de dados.
Os arquivos utilizados nestas demonstrações serão em formato texto
(TXT) fornecidos pelo BANCO com os seguintes layout:
3.1.1. Arquivo de operações para testes das regras
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Este arquivo apresenta dados das transações diárias de 4 meses dos
clientes de 4 agências que efetuaram transações em: auto-atendimento
(saques e transferências), extratos, Banricompras, Banricontas e Banco 24
Horas.
Campo
Origem
Tamanho
Decimais Obs.
1
C=Autoatendimento (Saques e transferencias)
M=Extratos
K=Banricompras
T=Banricontas
H=Banco 24 horas
Agência da Operação
4
Código da agência à qual o equipamento está
associado.
CEP da Agência da
Operação
8
CEP do endereço da agência onde foi realizada a
operação
UF da Agência da
Operação
2
UF do endereço da agência onde foi realizada a
operação
Data da Operação
8
Data em que foi realizada a operação
Hora da Operação
6
Hora em que foi realizada a operação
Código da Operação
6
Código da operação. Para extratos este campo é
branco.
Descrição operação
20
Código da operação. Para extratos este campo é
branco.
Equipamento
15
Identificação
2
do equipamento onde foi realizada a
operação.
Valor da Operação
15
Valor
2 da Operação
Agência da Conta
Débito
4
Agência da conta corrente à qual está associado o
cartão que realizou a operação
CEP da Agência da
Conta Débito
8
CEP do endereço da agência da conta corrente à
qual está associado o cartão que realizou a
operação
UF da Agência da
Conta Débito
2
UF do endereço da agência da conta corrente à
qual está associado o cartão que realizou a
operação
Conta Corrente Débito
10
Conta corrente à qual está associado o cartão que
realizou a operação
Quantidade de
movimentos mês
15
Quantidade de operações na conta corrente no
mês anterior
Valor do limite
15
2
Valor do limite de crédito para contas de
empréstimo
Saldo médio credor
15
2
Saldo médio em que o cliente ficou credor no mês
anterior
Saldo médio devedor
15
2
Saldo médio em que o cliente ficou devedor no
mês anterior
Página 6 de 10
Tipo de Conta
1
P=Poupança, E=Empréstimo ou D=Depósito
Situação da conta
1
A=Ativa, P=Paralisada ou E=Encerrada
Extra contábil da conta
de débito
2
Código do \Extra contábil da conta de débito
Data de abertura da
conta
8
Data em que a conta corrente foi aberta no formato
AAAAMMDD
Agência da Conta
Crédito
4
Agência da conta corrente que será creditada na
operação
Conta Corrente Crédito
10
Conta corrente que será creditada no caso de
transferência
Código da Rede de
Origem
11
Código da rede onde se originou a operação
Código do
Estabelecimento de
Origem
11
Código do estabelecimento onde se originou a
operação
Código do Cliente
Origem
7
Código do cliente titular da conta corrente de
origem da operação
Código do Cliente
Destino
7
Código do cliente titular da conta corrente de
origem da operação
3.1.2. Arquivo de operações para teste de identificação do ponto
de comprometimento
Este arquivo apresenta dados das transações diárias de 4 meses dos
clientes de 4 agências que efetuaram transações em: auto-atendimento
(saques e transferências), extratos, Banricompras, Banricontas e Banco 24
Horas.
Campo
Origem
Tamanho
1
Decimais Obs.
C=Autoatendimento (Saques e transferencias)
M=Extratos
K=Banricompras
T=Banricontas
H=Banco 24 horas
Agência da Operação
4
Código da agência à qual o equipamento está
associado.
CEP da Agência da
Operação
8
CEP do endereço da agência onde foi realizada a
operação
UF da Agência da
Operação
2
UF do endereço da agência onde foi realizada a
operação
Data da Operação
8
Data em que foi realizada a operação
Hora da Operação
6
Hora em que foi realizada a operação
Código da Operação
6
Código da operação. Para extratos este campo é
branco.
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Descrição operação
20
Código da operação. Para extratos este campo é
branco.
Equipamento
15
Identificação
2
do equipamento onde foi realizada a
operação.
Valor da Operação
15
Valor
2 da Operação
Agência da Conta
Débito
4
Agência da conta corrente à qual está associado o
cartão que realizou a operação
CEP da Agência da
Conta Débito
8
CEP do endereço da agência da conta corrente à
qual está associado o cartão que realizou a
operação
UF da Agência da
Conta Débito
2
UF do endereço da agência da conta corrente à
qual está associado o cartão que realizou a
operação
Conta Corrente Débito
10
Conta corrente à qual está associado o cartão que
realizou a operação
Quantidade de
movimentos mês
15
Quantidade de operações na conta corrente no
mês anterior
Valor do limite
15
2
Valor do limite de crédito para contas de
empréstimo
Saldo médio credor
15
2
Saldo médio em que o cliente ficou credor no mês
anterior
Saldo médio devedor
15
2
Saldo médio em que o cliente ficou devedor no
mês anterior
Tipo de Conta
1
P=Poupança, E=Empréstimo ou D=Depósito
Situação da conta
1
A=Ativa, P=Paralisada ou E=Encerrada
Extra contábil da conta
de débito
2
Código do \Extra contábil da conta de débito
Data de abertura da
conta
8
Data em que a conta corrente foi aberta no formato
AAAAMMDD
Agência da Conta
Crédito
4
Agência da conta corrente que será creditada na
operação
Conta Corrente Crédito
10
Conta corrente que será creditada no caso de
transferência
Código da Rede de
Origem
11
Código da rede onde se originou a operação
Código do
Estabelecimento de
Origem
11
Código do estabelecimento onde se originou a
operação
Código do Cliente
Origem
7
Código do cliente titular da conta corrente de
origem da operação
Código do Cliente
Destino
7
Código do cliente titular da conta corrente de
origem da operação
Indicação Fraude
1
S ou N . Se cliente foi fraudado ou não nesta
operação.
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3.1.3. Arquivo de clientes
Este arquivo apresenta dados de cadastro dos clientes relacionados no
arquivo de movimentos.
Campo
Tamanho
Observações
Código do cliente
7
Código único do cliente
Tipo de Pessoa Fiscal
1
F= Física ou J=Jurídica
Indicação de Governo
1
S ou N
Descrição do Segmento de
Governo
10
Segmento de Governo ao qual o cliente
pertence
Data de nascimento/fundação
8
Data de nascimento do cliente pessoa física ou
data de fundação para clientes pessoa jurídica
no formato AAAAMMDD
Código de atividade
3
Código da atividade do cliente
Nome da atividade
30
Nome da atividade exercida pelo cliente
CEP do endereço do cliente
8
CEP do endereço do cliente
Indicação de Funcionário
1
S ou N
Porte
1
P= Pequena, M=Média ou G=Grande
Código Cedente Cobrança
15
Código do cedente do sistema de Cobrança
Se código igual a branco o cliente não tem
cadastro no sistema de cobrança. Se código
diferente de branco o cliente tem cadastro no
sistema de cobrança
3.2. Demonstrações para Detecção de Indícios de Fraude
a. Demonstrar a criação de, no mínimo, três níveis de autorização de
acesso, com atribuição de funções diferenciadas, de forma a evitar
que alguém domine todo o processo, assegurando que a atividade só
possa ser executada por aqueles a quem foram atribuídos certos
níveis de acesso.
b. Deve ser demonstrado o funcionamento do Sistema de Regras
definidas pelo BANCO no momento da avaliação técnica para:
1) criar regras com aplicação, uso e resultado imediato;
2) verificar resultados de regras, através de consultas e relatórios, e
3) demonstrar alteração de parâmetros, com uso e resultado
imediato.
c. Deve ser demonstrada a aplicação de filtros nas consultas dos
indícios apontados;
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d. Deve ser viabilizado o acesso a uma estação cliente, através da
utilização de interface gráfica;
e. Deve ser demonstrado o sistema de Work Flow, demonstrando a
definição e o uso do fluxo de acompanhamento das suspeitas.
f. Deve ser demonstrado o sistema de controle sobre os auditores,
através de consultas, relatórios e gráficos, das atividades conduzidas
com os agrupamentos e filtros;
g. Deve ser demonstrada a exportação dos resultados de uma
investigação;
h. Demonstrar “Ajuda” on-line em português;
i.
A partir de fraudes informadas no arquivo de operações (campo
“Indicação Fraude”) deve ser demonstrado o ponto de
comprometimento – local (endereço do equipamento) e período onde
os dados foram capturados de forma ilegal;
j.
Deve ser demonstrado, após encontrar o ponto de comprometimento,
os demais clientes e contas correntes potenciais a serem fraudados,
no período compreendido entre 3 dias antes até 3 dias após o
período encontrado no item 3.2.i, através de consulta e relatório, e
k. Deve ser demonstrado o funcionamento da Rede Neural. Fica a
cargo da LICITANTE trazer uma rede neural treinada possível de
demonstrar a tarefa de detecção de indícios de fraudes na massa de
dados do BANCO.
4. Avaliação de requisitos pontuáveis
Deverá ser demonstrado:
a. a forma de atualização incremental da Rede Neural;
b. a forma de treinamento da Rede Neural;
c. a forma/uso do Indutor de Regras;
d. a existência de regras pré-definidas que identifiquem no mínimo as
operações e situações descritas na Carta-Circular nº 2826/98, do
Banco Central do Brasil, passíveis de monitoração eletrônica, e
e. a capacidade de relacionar os motivos do apontamento da suspeita
pela Rede Neural.
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