Personnalité DI

Personnalité DI
Características
É um Fundo Referenciado DI que proporciona rendimentos com liquidez, através de investimentos em títulos
pós-fixados que procuram acompanhar a tendência da variação da taxa de juros. Quando os juros estão em alta, os
rendimentos sobem. Quando as taxas de juros caem, a rentabilidade apresenta essa mesma tendência.
Os títulos que compõem a carteira destes fundos são "marcados a mercado", o que consiste em atualizar diariamente o
seu valor pelo preço de negociação no mercado, proporcionando transparência e segurança aos investidores. Como
reflexo das flutuações nos preços dos títulos, os Fundos Referenciado DI poderão apresentar oscilação na sua
rentabilidade em função de ágios e deságios dos preços de negociação dos títulos.
Este fundo busca manter carteira de títulos com prazo médio superior a 365 dias, que proporciona o benefício fiscal,
podendo estar sujeito a uma oscilação diária maior no valor de suas cotas quando houver instabilidade no mercado
financeiro. Para os investidores que priorizam estabilidade no valor da cota, o Personnalité oferece os fundos da família
Curto Prazo Personnalité Curto Prazo, Maxi Curto Prazo e Itauvest Personnalité Curto Prazo), com alíquotas de IR que
diferem das apresentadas abaixo.
A quem se destina
Pessoas físicas e jurídicas que buscam investir seus recursos em títulos pós-fixados que procuram acompanhar a
tendência da variação da taxa de juros.
Informações básicas
Patrimônio Líquido em 16/06/2017:
Valor da Cota em 16/06/2017:
Patrimônio líquido médio do fundo nos últimos 12 meses:
R$ 506.676.092,09
R$ 1.446,57
R$ 448.604.992,57
Aplicação
Rentabilidade
Inicial
Adicional
Saldo mínimo
Movimentação Aplicação
Diária
R$ 500,00
Livre
R$ 250,00
Débito em D+0 com cota de abertura de D+0
Resgate
Podem ser feitos a qualquer momento, com rendimento. Aplicações com menos de 30 dias estão sujeitas à incidência
do IOF regressivo.
Valor mínimo
Movimentação Resgate
Livre
Crédito em D+0 com cota de abertura de D+0
Taxas e Impostos
Taxa de administração
Taxa de performance
Imposto de Renda
3,0% ao ano
Não há
Os rendimentos produzidos a partir de janeiro de 2005
serão tributados as alíquotas, conforme o prazo de
aplicação (vide tabela abaixo): Todas as cotas,
independente da data de aplicação, serão tributadas
semestralmente (nos meses de Maio e Novembro) à
alíquota de 15%. No resgate, caso já tenha havido
tributação semestral durante o prazo de permanência na
aplicação, será cobrada a diferença entre a alíquota
correspondente ao prazo de permanência e a tributação
semestral.
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Tabela de Alíquotas de Imposto de Renda
IR no resgate de aplicações com prazo
De até 180 dias
De 181 dias até 360 dias
De 361 dias até 720 dias
Superior a 720 dias
IOF Regressivo
Alíquota de IR sobre o rendimento
22,5%
20%
17,5%
15%
No caso de resgates em aplicações com menos de 30
dias
Informações Adicionais
Categoria Anbima
Gestor do fundo
Administrador do fundo
Auditor
Autoridade reguladora
Grau de Risco
Data de início
Referenciado DI
Banco Itaú S.A.
Itaú Unibanco S.A.
DELOITTE TOUCHE TOHMATSU AUDITORES
INDEPENDENTES
Comissão de Valores Mobiliários
Baixo
02/10/1995
Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de
impostos. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Fundos de investimento não contam com garantia do
administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou Fundo Garantidor de Crédito - FGC. Para avaliação da
performance de um fundo de investimento, é recomendável a análise de, no mínimo, 12 (doze) meses.
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