1. público-alvo 2. objetivos do fundo 3. política de

LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O BB FAPI
02.010.153/0001-45
Informações referentes a Janeiro de 2014
Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o BB FAPI FUNDO DE APOSENTADORIA
PROGRAMADA INDIVIDUAL. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no
Regulamento do fundo, disponíveis no bb.com.br. As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente.
Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada.
1. PÚBLICO-ALVO
O fundo é destinado a investidores que pretendam: aplicar recursos no FUNDO e que sejam trabalhador e/ou empregador
detentor de Plano de Incentivo a Aposentadoria Programada Individual.
2. OBJETIVOS DO FUNDO
Aplicar os recursos investidos pelos cotistas em carteira diversificada de títulos e valores mobiliários, ativos financeiros e
demais modalidades operacionais disponíveis no âmbito do mercado financeiro.
3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS
a. As aplicações do FUNDO deverão se subordinar aos limites abaixo, em relação ao patrimônio líquido: 1) Títulos de
emissão do Tesouro Nacional e/ou do Banco Central do Brasil e créditos securitizados do Tesouro Nacional (0% a 100%);
2) Títulos estaduais e municipais, observadas as limitações regulamentares, observado o percentual máximo de 50% (
cinquenta por cento), CDB/RDB, debêntures de distribuição pública, letras de câmbio de aceite de instituições financeiras,
cédulas pignoratícias de debêntures, cédulas hipotecárias, letras imobiliárias, letras hipotecárias e notas promissórias
emitidas por sociedades por ações, destinadas a oferta pública, Cotas de fundos de investimento e de fundos de
investimento em cotas de fundos de investimentos, cotas de fundos de investimento no exterior, desde que observado o
percentual máximo de 5% ( 0% a 80%);
3) Ações de emissão de companhias abertas registradas para negociação em
bolsas de valores ou em mercado de balcão organizado, Bônus de subscrição de ações de emissão de companhias
abertas, debêntures de distribuição pública com participação nos lucros que não sejam oriundos preponderantemente de
aplicações financeiras e certificado de depósito de ações cuja distribuição tenha sido autorizada pela CVM (0% a 49%)
b. O fundo pode:
Aplicar em ativos no exterior até o limite de
Não
Aplicar em crédito privado até o limite de
Não
Se alavancar até o limite de
nao
Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até
olimite de
20,00 %
c. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas.
4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO
Investimento inicial mínimo
R$ 50.00
Investimento adicional mínimo
R$ 50.00
Resgate mínimo
R$ 50.00
Horário para aplicação e resgate
15h00
Valor mínimo para permanência
R$ 50.00
Período de carência
Os recursos investidos no fundo não podem ser resgatados antes de 3650 dias
contados da data da aplicação.
Conversão de cotas
Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o
valor da cota no fechamento do segundo dia útil contado da data da
aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de
acordo com o valor da cota no fechamento do primeiro dia útil contado da
data do pedido de resgate.
BB FAPI FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL
02.010.153/0001-45
Pagamento dos resgates
O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 5 dias úteis contados
da data do pedido de resgate.
Taxa de administração
3,0% ao ano sobre o valor do patrimônio líquido
Taxa de entrada
Não há.
Taxa de saída
Não há.
Taxa de performance
Não há.
Taxa total de despesas
As despesas pagas pelo fundo representam 2,8691 % do seu patrimônio
líquido diário médio no período que vai de 01/01 a 31/12/2013. A taxa de
despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do
fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser
encontrado em bb.com.br.
5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA
O patrimônio líquido do fundo é de R$ 13.298.933,55 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos
são:
Títulos Publicos Federais
45,00 %
Títulos de Crédito Privado
22,00 %
Operações Compromissadas lastreadas em títulos públicos Federais
20,00 %
Depósitos a prazo e outros títulos de instituições financeiras
14,00 %
Outras Aplicações
0,00 %
6. RISCO
A BB DTVM classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de
investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é:
Menor risco
1
Maior risco
2
3
4
5
7. HISTÓRICO DE RENTABILIDADE
a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.
b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 34,17%: no mesmo período o CDI252 variou 32,39%. A tabela abaixo
mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos.
Ano
Rentabilidade
(líquida de despesas, mas
não
de impostos)
Variação percentual do CDI252
2013
6,4780 %
8,0646 %
80,3257 %
2012
6,5336 %
8,3975 %
77,8041 %
BB FAPI FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL
Desempenho do fundo como % do CDI252
02.010.153/0001-45
2011
8,7691 %
11,5953 %
75,6265 %
2010
7,7958 %
9,7509 %
79,9491 %
2009
7,9162 %
9,8778 %
80,1413 %
c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi:
Mês
Rentabilidade
(líquida de despesas, mas
não
de impostos)
Variação percentual do CDI252
Fevereiro
0,2167 %
0,4816 %
44,9898 %
Marco
0,3577 %
0,5377 %
66,5301 %
Abril
0,5275 %
0,6008 %
87,8009 %
Maio
0,4181 %
0,5849 %
71,4838 %
Junho
0,4501 %
0,5919 %
76,0321 %
Julho
0,7347 %
0,7088 %
103,6578 %
Agosto
0,4384 %
0,6958 %
63,0053 %
Setembro
0,6969 %
0,6991 %
99,6796 %
Desempenho do fundo como % do CDI252
Outubro
0,6790 %
0,8034 %
84,5138 %
Novembro
0,6429 %
0,7105 %
90,4893 %
Dezembro
0,6559 %
0,7804 %
84,0465 %
Janeiro
0,8827 %
0,8398 %
105,1153 %
12 meses
6,9082 %
8,3366 %
82,8664 %
8. EXEMPLO COMPARATIVO
Utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em
outros fundos.
a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2013 e não houvesse
realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2014, você poderia resgatar R$
1.051,82, já deduzidos impostos no valor de R$ 12,96.
b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, e as despesas operacionais e de serviços teriam
custado R$ 30,55.
9. SIMULAÇÃO DE DESPESAS
Utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos
fundos:
Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta
hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a
mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo:
Simulação das Despesas
2017
2019
Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%)
R$ 1.157,63
R$ 1.276,28
Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver
R$ 33,21
R$ 36,62
R$ 1.124,41
R$ 1.239,66
Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do
investimentos original (antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso
e/ou saída, ou de taxa de performance)
Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser
encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento.
A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais
aos aqui apresentados.
BB FAPI FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL
02.010.153/0001-45
10. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA
a. Telefone: (21) 38087510
b. Internet: bb.com.br
c. Reclamações:
[email protected]
Praça XV de novembro, 20/3ªA
11. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO
a. Comissão de Valores Mobiliários - CVM
b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em
www.cvm.gov.br
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