Lâmina e Composição da Carteira

Lâmina de informações essenciais sobre o Sicredi FIA Ibovespa
CNPJ: 06.051.151/0001-55
Rentabilidade da Carteira - Anual
Informações referentes a Maio de 2017
Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o Sicredi - Fundo de
Investimento em Ações Ibovespa, administrado por Banco Cooperativo Sicredi S.A. e gerido pela
Schroder Investment Management Brasil Ltda.. As informações completas sobre esse fundo
podem ser obtidas Regulamento do fundo, disponível em www.sicredi.com.br. As informações
contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte
a sua versão mais atualizada.
Antes de investir, compare o fundo com outros da mesma classificação.
1. Público Alvo: O fundo destina-se a pessoas físicas, pessoas jurídicas, Regimes Próprios de
Previdência Social (instituídos pela União, Estados, Distrito Federal e Municípios), Instituições
Financeiras, Fundos de Investimento e Fundos de Investimento em Cotas de Fundos de
Investimento, Companhias Seguradoras, Sociedades de Capitalização e Entidades abertas e
fechadas de previdência complementar, que pretendam ampliar seu capital e aceitem perdas.
2. Objetivo: O FUNDO busca auferir rentabilidade superior à do Índice Bovespa (IBovespa).
3. Política de Investimento:
a. O FUNDO aplicará seus recursos em uma carteira diversificada de ações, buscando
rentabilidade superior ao desempenho do Índice Bovespa (IBovespa) no longo prazo.
b. O fundo pode:
Aplicar em ativos no exterior até o limite de
Aplicar em Crédito Privado até o limite de
Aplicar em um só fundo até o limite de
Não
Não
10% do Patrimônio Líquido
Utiliza derivativos apenas para proteção de carteiras?
Alavancar-se até o limite de
Sim
0% do Patrimônio Líquido
As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para
seus cotistas.
4. Condições de Investimento:
 Investimento Inicial Mínimo: R$ 500,00
 Investimento Adicional Mínimo: R$ 100,00
 Resgate Mínimo: R$ 100,00
 Horário para Aplicação e Resgate: 09h às 16h
 Valor Mínimo para permanência: R$ 300,00
 Prazo de carência: não há
 Conversão das cotas: Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de
acordo com o valor das cotas no fechamento do 1º dia contado da data da aplicação. No
resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas no
fechamento do 1º dia contado da data do pedido do resgate.
 Pagamento dos resgates: O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 4 dias úteis
contados da data do pedido de resgate.
 Taxa de Administração: 2,00% do patrimônio líquido ao ano.
 Taxa de Entrada: não há
 Taxa de Saída: não há
 Taxa de Performance: não há
 Taxa Total de Despesas: As despesas pagas pelo fundo representaram 3,353636% do seu
patrimônio líquido diário médio no período que vai de 01/06/2016 a 31/05/2017. A taxa de
despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro
com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em www.sicredi.com.br.
5. Composição da Carteira: O patrimônio líquido do fundo é de R$ 6.737.861,84 e as 2 espécies
de ativos em que ele concentra seus investimentos são:
Composição da carteira
Título/Emissor
Operações compromissadas lastreadas em títulos públicos federais
Ações
% do Patrimônio Líquido
5,38%
96,32%
6. Risco: O Banco Cooperativo Sicredi S.A. classifica os fundos que administra numa escala de 1
a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa
escala, a classificação do fundo é:
Ano
Rentabilidade (líquida
de despesas, mas não
de impostos)
Variação %:
Ibovespa**
Contribuição em
relação ao
Ibovespa**
2017
2016
2015
2014
2013
6,25%
37,53%
-14,60%
-9,05%
-16,99%
4,12%
38,94%
-13,31%
-2,91%
-15,50%
2,12%
-1,41%
-1,28%
-6,14%
-1,50%
c. Rentabilidade Mensal: A rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi:
Rentabilidade da Carteira - Mensal
Mês
mai/17
abr/17
mar/17
fev/17
jan/17
dez/16
nov/16
out/16
set/16
ago/16
jul/16
jun/16
12 meses
Rentabilidade (líquida
de despesas, mas não
de impostos)
-3,93%
1,57%
-2,08%
4,14%
6,77%
-3,15%
-4,22%
12,23%
1,03%
2,88%
11,35%
5,25%
34,75%
Variação %:
Ibovespa**
-4,12%
0,64%
-2,52%
3,08%
7,38%
-2,71%
-4,65%
11,23%
0,80%
1,03%
11,22%
6,30%
29,38%
Contribuição em
relação ao
Ibovespa**
0,19%
0,93%
0,44%
1,06%
-0,61%
-0,44%
0,43%
1,00%
0,23%
1,85%
0,13%
-1,05%
5,37%
8. Exemplo Comparativo: Utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os
custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em outros fundos.
a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 no fundo no primeiro dia útil de
2016 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano,
no primeiro dia útil de 2017, você poderia resgatar R$ 1.318,99, já deduzido impostos no
valor de R$ 56,29.
b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração e as despesas
operacionais e de serviços teriam custado R$ 34,70.
9. Simulação de Despesas: Utilize a informação a seguir para comparar o efeito das
despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos:
Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que
o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 10% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o
retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação
inicial de R$ 1.000,00, é apresentado na tabela abaixo:
Simulação das Despesas
Saldo bruto acumulado (hi potéti co - renta bi l i da de bruta
a nua l de 10%)
Despesas previstas (s e a TAXA TOTAL DE DESPESAS s e
ma nti ver cons ta nte)
Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e
do valor do investimento original (a ntes da i nci dênci a de
3 anos
5 anos
R$ 1.331,00
R$ 1.610,51
R$ 116,62
R$ 214,99
R$ 214,38
R$ 395,52
i mpos tos , de ta xa s de i ngres s o e/ou s a ída , ou de ta xa de
performa nce)
Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo
prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de
desempenho de outros fundos de investimento.
A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das
despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados.
10. Política de Distribuição:
a. A remuneração dos distribuidores do fundo é realizada por meio da taxa de
administração do fundo.
b. O principal distribuidor oferta, para o público alvo do fundo, preponderantemente
fundos geridos por um único gestor.
11. Serviço de Atendimento ao Cotista:
a. Central de relacionamento Sicredi: 3003 4770 (capitais e regiões metropolitanas),
0800 724 4770 (demais regiões).
Ouvidoria Sicredi – 0800 646 2519
b. www.sicredi.com.br
c. Reclamações: [email protected]
12. Supervisão e Fiscalização:
a. Comissão de Valores Mobiliários – CVM
b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br
** Até 25/10/2013 este fundo não tinha índice de referência.
Composição da carteira de Ações:
7. Histórico de Rentabilidade:
a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultado futuros.
b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 4,60%. No mesmo período o IBOV variou
15,09%. Em 3 anos desses anos, o fundo perdeu parte do patrimônio que detinha no início do
ano.
Sicredi - Fundo de Investimento em Ações Ibovespa
CNPJ: 06.051.151/0001-55
B A N C O C OOP ER A T IVO SIC R ED I S.A .
Av. Assis Brasil, 3940 - CEP 91060-900 - Po rto Alegre - RS
Sicredi To tal Fo ne: 3003 4770 (regiõ es metro po litanas) / 0800 724 4770 (demais regiõ es)
SAC Sicredi: 0800 724 7220 / 0800 724 0525 (deficientes auditivo s o u de fala) / Ouvido ria Sicredi: 0800 646 2519 / o uvido ria_fundo [email protected] m.br
E-mail: fundo [email protected] m.br / Site: www.sicredi.co m.br