LÂMINA DE INFORMAÇÕES BANRISUL INDICE FIA MAI2013x

Informações referentes à Maio de 2013
Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o Fundo Banrisul Índice Fundo de Investimento em Ações. As
informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no
www.banrisul.com.br. As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais,
consulte a sua versão mais atualizada.
1. Público Alvo: o fundo destina-se a acolher investimentos de pessoas físicas e/ou jurídicas.
2. Objetivos do fundo: proporcionar aos cotistas, rentabilidade e liquidez, por meio de investimentos em ativos financeiros
negociados em Bolsa de Valores, visando refletir o desempenho do Índice da Bolsa de Valores de São Paulo – IBOVESPA, tendo
como meta de rentabilidade, atingir desempenho superior ao desempenho do IBOVESPA, por períodos iguais ou superiores a doze
meses.
3. Política de Investimentos:
a) Os recursos do Fundo serão direcionados para ações que compõem a carteira teórica, bem como às prévias divulgadas para
adequação desta, do IBOVESPA, selecionadas com base em análise técnica e fundamentalista efetuada pelo Administrador.
b) O fundo pode:
Aplicar em ativos no exterior até o limite de
0% do Patrimônio Líquido
Aplicar em crédito privado até o limite de
0% do Patrimônio Líquido
Se alavancar até o limite de
0% do Patrimônio Líquido
Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite de
100% do Patrimônio Líquido
c) As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas.
4. Condições de Investimento
Investimento inicial mínimo: R$ 100,00
Investimento adicional mínimo: R$ 100,00
Resgate mínimo: R$ 100,00
Horário para aplicação e resgate: das 9h às 17h30min
Valor mínimo para permanência: R$ 100,00
Período de carência: não há
Conversão de cotas na aplicação/resgate: Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor da
cota no Fechamento do 1º dia contado da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo
com o valor das cotas no Fechamento do 1º dia contado da data do pedido do resgate.
Pagamento dos resgates: O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 4 dias úteis contados da data do pedido do resgate.
Taxa de administração: 2,5% do patrimônio líquido ao ano
Taxa de entrada: não há
Taxa de saída: não há
Taxa de Performance: não há
Taxa total de despesas: As despesas pagas pelo fundo representaram 3,29% do seu patrimônio líquido diário médio no período
que vai de 01/06/2012 a 31/05/2013. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O
quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em www.banrisul.com.br > Áreas Temáticas >
Investimentos > Fundos de Investimento.
Banrisul Índice Fundo de Investimento em Ações CNPJ 02.131.725/0001-44
5. Composição da Carteira
O patrimônio líquido do fundo é de R$ 10.152.098,48 e as 02 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são:
Ações
98,92%
Operações compromissadas lastreadas em títulos públicos federais
1,15%
6. Risco
O Banco do Estado do Rio Grande do Sul classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo como risco envolvido
na estratégia de investimento de cada um. Nessa escala, a classificação do fundo é:
Menor risco
Maior risco
1
2
3
4
5
Muito Baixo
Baixo
Médio
Alto
Muito Alto
7. Histórico de Rentabilidade
a) A Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.
b) Rentabilidade acumulada pelo fundo nos últimos 5 anos:
-24,05%
Rentabilidade acumulada do Ibovespa nos últimos 5 anos:
-4,62%
A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo ano a ano nos últimos 5 anos.
Rentabilidade (líquida de despesas,
Variação percentual do
Desempenho do fundo como % do
mas não de impostos)
Ibovespa
Ibovespa
2012
7,16%
7,39%
96,88%
2011
-24,56%
-18,10%
135,65%
2010
-3,02%
1,04%
-289,56%
2009
64,70%
82,65%
78,27%
2008
-41,18%
-41,24%
99,84%
Ano
c) Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi:
-3,78%
Rentabilidade (líquida de despesas,
Variação percentual do
Desempenho do fundo como % do
mas não de impostos)
Ibovespa
Ibovespa
Maio
-4,01%
-4,29%
93,42%
Abril
0,29%
-0,78%
-37,51%
Março
-2,55%
-1,86%
137,06%
Fevereiro
-3,74%
-3,91%
95,76%
Janeiro
-1,81%
-1,95%
92,85%
Dezembro
5,58%
6,05%
92,33%
Novembro
-0,56%
0,71%
-79,68%
Outubro
-3,09%
-3,56%
86,88%
Setembro
4,14%
3,70%
111,86%
Agosto
0,21%
1,71%
12,66%
Julho
4,11%
3,20%
128,20%
Junho
-1,82%
-0,24%
731,78%
Mês
Banrisul Índice Fundo de Investimento em Ações CNPJ 02.131.725/0001-44
8. Exemplo Comparativo
Utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir neste fundo com os de investir em
outros fundos:
a) Rentabilidade: se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 no fundo no primeiro dia útil de janeiro de 2012 e não houvesse realizado
outra aplicação, nem solicitado resgates durante o ano (últimos 12 meses), no primeiro dia útil de janeiro de 2013, você poderia
resgatar R$ 1.067,92 já deduzidos impostos no valor de R$ 11,98.
b) Despesas: as despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, e as despesas operacionais e de serviços teriam custado
R$ 45,60.
9. Simulação de Despesas
Utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos:
Assumindo que a última taxa total de despesas divulgadas se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta
hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma
aplicação inicial de R$1.000,00, é apresentado na tabela abaixo:
Simulação das Despesas
(+3)
(+5)
R$ 1.157,63
R$ 1.276,28
Despesas previstas (se a taxa total de despesas se mantiver Constante)
R$ 111,56
R$ 185,93
Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original
(antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ ou saída, ou taxa de
performance)
R$ 46,07
R$ 90,35
Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%)
Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser
encontrada na Lâmina e na Demonstração de Desempenho de outros fundos de investimento.
A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos
aqui apresentados.
10.
Serviço de Atendimento ao Cotista
Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 Porto Alegre – RS
Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707
Horário de atendimento: de segunda-feira a sexta-feira, das 9hs às 18hs.
E-mail: [email protected]
OUVIDORIA 08006442200
SAC 08006461515
11.
Supervisão e Fiscalização
Comissão de Valores Mobiliários – CVM
Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br
Banrisul Índice Fundo de Investimento em Ações CNPJ 02.131.725/0001-44