Universal Personal Portfolio (UPP) a world of investment

Universal Personal
Portfolio (UPP)
um mundo de opções
de investimento
Você não precisa se limitar a poucos
fundos e a um número reduzido
de fornecedores de investimentos.
O investment bond (título de
investimento) oferece uma enorme
variedade de ativos do mundo
inteiro, dando a você mais opções
e mais versatilidade.
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O Universal Personal Portfolio (UPP) da Hansard
International é um título que pode ser estruturado
livremente, dando mais versatilidade ao investidor.
Com a orientação de um consultor financeiro
independente, você poderá selecionar os ativos que
prefere e vinculá-los a um único título, que é custo-eficiente
e permite que você diversifique seus investimentos.
O UPP oferece:
• Acesso a ativos de renda fixa ou variável nas
principais bolsas do mundo
• Acesso a fundos mútuos selecionados e outros
esquemas coletivos de investimento domiciliados
em diversas jurisdições
• Os fundos mútuos e esquemas coletivos de
investimento podem ser adquiridos às mesmas
taxas disponíveis para investidores institucionais.
Assim, você se beneficia do poder de compra
institucional da Hansard
• Transação on-line através de sua financeira
independente conselheiro, a partir de uma extensa
lista de ativos que Já estão disponíveis
• Acesso online seguro pela Hansard Online
para você acompanhar e gerenciar seu contrato
a qualquer hora do dia.
O UPP é voltado para clientes mais experientes no
mercado financeiro que dispõem de valores para um
investimento em uma única parcela para investir visando
a formação de capital em longo prazo ou renda futura.
Com uma pequena contribuição inicial, o UPP pode ser
usado por quem já acumulou algum patrimônio e deseja
criar um portfólio mais personalizado.
Diversificação
O UPP permite criar portfólios de ativos mais flexíveis
e adequados às suas necessidades de investimento
e perfil de risco. Você pode optar por um único ativo ou
escolher diversos investimentos, criando um portfólio
apropriado para suas necessidades pessoais, sejam
elas liquidez, rendimento, formação de capital ou
diversificação. O UPP também permite escolher ativos
mais especializados, como fundos setoriais, éticos ou
voltados para regiões geográficas específicas.
O portfólio também oferece os fundos Hansard
International, cujos ativos são gerenciados por alguns
dos maiores gestores de fundos do mundo. Os fundos
Hansard Internacional oferecem mais liquidez,
estão disponíveis em diversas moedas e você pode
alternar entre os fundos usando nossa ferramenta de
operação online.
Com o UPP Hansard, seu consultor financeiro
independente pode ajudar você a criar um plano
personalizado para expandir seu patrimônio em médio
ou longo prazo.
ossas informações de contato estão
“Ndisponíveis
online a qualquer momento.
”
Nossos serviços
Investir em ativos diversificados pode gerar muitas
despesas administrativas em serviços como custódia,
operações e liquidação. A Hansard oferece todos
esses serviços dentro do seu portfólio. Se preferir,
você pode manter suas relações de custódia atuais ou
contratar um gerente de fundos independente, sujeitos
à nossa aprovação.
A Hansard Online é um website dedicado de consultoria
financeira, no qual seu consultor financeiro pode verificar
se a Hansard já possui os ativos escolhidos para inclusão
em seu contrato UPP. Uma vez assinado o contrato,
seu consultor financeiro terá acesso a diversos relatórios
financeiros online para ajudá-lo a gerenciar ativamente
seu contrato. Os ativos vinculados ao seu contrato
podem ser gerenciados sempre que necessário usando
nosso sistema de operação online, agilizando o processo
e poupando seu tempo.
Além disso, nossas informações de contato estão
disponíveis online a qualquer momento. Basta
registrar-se no serviço Online Account.
O UPP dá a você mais flexibilidade
“para
criar um portfólio de ativos
apropriado para suas necessidades
de investimento e perfil de risco.
”
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Versatilidade e eficiência
Trustes
O UPP esta disponível para pessoas físicas e jurídicas, e
o titular do contrato pode ser o próprio beneficiário ou um
truste. Por isso, o UPP é apropriado para diversos tipos
de investimento, incluindo as modalidades Qualifying
Recognised Overseas Pension Schemes (QROPS) e Self
Invested Personal Plans (SIPPs). O UPP pode receber
contribuições em dinheiro por transferência bancária ou
transferências de ações, sujeito ao valor mínimo indicado
no Perfil do Produto. Todas as transferências de ações
estão sujeitas ao nosso processo de revisão de ativos.
Colocar seu UPP em um truste pode oferecer diversos
benefícios, podendo contribuir para o planejamento
tributário no Reino Unido ou para evitar que a renda
do título passe por inventário em caso de óbito. O UPP
em um truste também permite expandir seu portfólio
SIPP ou QROPS, diversificando mais seus ativos.
Consolidando vários investimentos em um UPP, você
pode simplificar a administração de seus ativos. Em vez
de gerenciar vários ativos diferentes, você dispõe de
relatórios e pode acompanhar o desempenho de todos
os contratos UPP, poupando tempo e esforço. O UPP
também pode ajudar a gerenciar eventos tributários que
podem ocorrer quando um investimento é vendido.
Como todos os seus investimentos UPP são consolidados
em um único título, você pode operar os ativos vinculados
ao título a qualquer momento, aumentando o potencial de
crescimento de seu investimento. O tipo e a liquidez dos
ativos escolhidos podem influenciar a rapidez com que
você pode trocar, liquidar ou realizar saques de seu título.
O UPP foi projetado como investimento de longo prazo
para pelo menos 5 a 10 anos, mas sabemos que você
talvez precise de acesso aos fundos em um prazo mais
curto ou deseje auferir renda. Portanto, você pode
realizar saques a qualquer momento, mas em alguns
casos existe uma taxa de liquidação. Se quiser realizar
saques regulares, informe-nos de suas necessidades.
O UPP está disponível em versões com diversas
estruturas de tarifação. Para saber mais consulte
a documentação de nossos perfis de produto.
As estruturas de tarifação estão disponíveis tanto nos
produtos com seguro de vida como nos de resgate
de capital. Seu consultor financeiro saberá informá-lo
sobre qual versão é mais apropriada para você,
considerando sua situação pessoal e a jurisdição onde
você reside. O UPP também está disponível em várias
das principais moedas.
Seu consultor financeiro independente poderá orientá-lo
em relação ao planejamento tributário.
Na Hansard, mantemos relacionamentos com diversas
empresas especializadas em trustes, que podem
fornecer informações úteis, relatórios e documentos
para ajudar os clientes a gerenciarem seus UPPs.
Os honorários dos trustees (gestores de trustes) podem
ser pagos diretamente por você ou debitados do UPP a
prazos regulares conforme suas instruções.
Análise de ativos
O UPP pode conter diversos ativos, sujeitos ao nosso
processo de revisão de ativos. A Hansard International
detém mais de 4.000 opções de ativos. Todos eles
passam por nosso processo de análise de ativos para
verificar se são administrados de maneira apropriada.
Seu consultor financeiro independente pode verificar
se os ativos que deseja estão à nossa disposição no
Hansard Online, nossa ferramenta de operação online.
Em geral, aceitamos ativos negociados em bolsas
reconhecidas e denominados em uma moeda aceitável,
assim como esquemas coletivos de investimento
(“fundos”) administrados por grandes grupos financeiros
e que oferecem cotações diárias e liquidez diária.
Os ativos são de propriedade da Hansard International,
mas o titular do contrato é você. Isso significa que os
ativos são considerados pertencentes a um “investidor
institucional” para fins de proteção a investidores.
ocê pode operar os ativos vinculados
“Vao título
a qualquer momento.
”
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Observações importantes
Este documento é apresentado a título meramente informativo.
Antes de contratar qualquer produto, leia cuidadosamente a
documentação do mesmo.
A Hansard:
•
se esforça em garantir que as informações constante deste documento
sejam precisas na data da publicação;
•
não oferece nenhum retorno garantido; portanto, a quantia recuperada
do contrato pode ser inferior ao total de contribuições pagas;
•
não presta nenhuma consultoria sobre a adequabilidade de
nenhum produto;
•
oferece produtos exclusivamente através de consultores financeiros
independentes, sob a premissa de que o referido consultor financeiro
independente aja em nome do titular.
Todos os produtos Hansard International estão sujeitos às Life Assurance
(Compensation of Policyholders) Regulations 1991 (regulamentos de 1991
de seguro de vida (compensação dos segurados)).
As repercussões tributárias dependerão da situação e do domicílio
do indivíduo e poderão mudar ao longo do tempo. Aconselhamos aos
solicitantes que consultem profissionais qualificados antes de solicitar
qualquer produto ou se sua situação fiscal mudar durante a vigência
do contrato.
O desempenho anterior não é indicativo do desempenho futuro. Os valores
das cotas podem aumentar ou diminuir e também estão sujeitos à influência
de variações cambiais.
Para obter informações completas sobre o produto, consulte a
documentação do produto.
Favor considerar que este documento, HO2032BP 06/09/16, é uma
tradução de cortesia da versão em inglês, HO2032O 31/08/16. A versão
em inglês é e continuará sendo um documento único final.
Hansard International Limited
Harbour Court, Lord Street, Box 192, Douglas,
Isle of Man, IM99 1QL, British Isles
Tel: +44 1624 688000
Website: hansard.com
Número de registro: 032648C
Regulada pela Isle of Man Financial Services Authority
HO2032BP 06/09/16
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