roteiro operacional - portocred

ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
I - Site Portocred
Para acessar o site Portocred, devemos entrar no link: extranet.portocred.com.br/cp e após
clicar na opção Crédito Pessoal Perto Check.
*Lançar o usuário e a senha que serão informadas no treinamento.
II - Tela inicial do sistema Portocred
Para preenchimento de cadastro, acessar o campo nova proposta. Neste campo é necessário
preencher o CPF do cliente e escolher o produto.
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 1/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
Produtos: 712 -Empréstimo Pessoal Cheque CCB e 076 -Empréstimo Pessoal Cheque 2 Mútuo (Para
algumas lojas ainda constam os produtos 713 e 77).
III - Cadastro
Após preencher o CPF do cliente e escolher o produto, inicia-se o cadastramento da proposta.
O cadastro deverá ser preenchido sem abreviações e sem erros de português. Para tanto, é
importante ter o máximo de atenção ao entrevistar o cliente e na hora da verificação dos
documentos originais.
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 2/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
1. Grau de Instrução – Cliente não pode ser Analfabeto(o sistema reprovada
automaticamente estes casos);
2. Residência - Digitar o CEP. O sistema localiza automaticamente o endereço. Quando o
cliente não souber o seu CEP, é possível consultá-lo no site dos Correios. Muitas cidades
possuem CEP geral, não sendo possível preencher o campo endereço automaticamente.
Caso isso ocorra, coloque o CEP correto, pois haverá um campo na próxima tela onde
poderá ser informado o endereço correto.
3. Referências Pessoais - Cadastrar 02 referências pessoais com telefone residencial fixo.
4. Emprego – O Campo classe profissional vem com algumas opções pré-registradas. Para
alterarmos basta clicar na “seta para baixo” -
e escolher a opção correta. Em seguida,
clicando no “botão 3 pontos” podemos escolher a Atividade respectiva dentro do
grupo de opções relacionada a esta classe profissional.
Campo para anotações:
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 3/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
Para gravar uma proposta deve ser seguido os seguintes passos:
1º Escolher o plano.
2º Escolher o prazo.
3º Escolher o valor.
4º Clicar no botão simulação.
5º Gravar proposta.
REFINANCIAMENTO: Caso o cliente queira fazer uma renegociação (refinanciamento)
utilizamos o Desconto por Dentro, basta clicar na janela de renegociação e adicionar as parcelas em
aberto. Desta forma descontamos do valor liberado, o saldo restante para quitação do empréstimo
anterior. Só poderão ser adicionadas parcelas que estiverem a 10 dias antes do vencimento.
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 4/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
IV- Pareceres do Sistema Portocred
Clicar no botão atualizar, assim teremos um parecer automaticamente, ou informado pelo analista.
Segue abaixo a lista de mensagens que o sistema pode apresentar. Estas mensagens são os
“Pareceres de Proposta”. Elas podem ser geradas automaticamente pelo sistema, ou podem ser
registradas pelos Analistas de Crédito.
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 5/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
Situação da
Proposta
Mensagem do Sistema
Posicionamento
02
Fila de análise manual
A proposta esta na fila para ser analisada manualmente por um
dos analistas da Portocred.
03
Fila de análise automática
05
Análise automática
A proposta já esta sendo avaliada pelo aprovador automático.
Reprovada
automaticamente
O sistema reprovou o perfil da proposta encaminhada, não será
possível efetivar o contrato pelo sistema. Neste caso é preciso
entrar em contato com o setor de análise para confirmar o
motivo da reprovação.
07
07
Reprovada
automaticamente negada
SPC
A proposta está na fila do aprovador automático, enquanto ela
estiver nesta situação o botão atualizar vai estar disponível para
você poder consultar a proposta.
O sistema reprovou a proposta devido ao registro no SPC. Para
visualizar o tipo de registro você deve clicar em continuar.
Quando a proposta vai para a análise manual, o analista pode
condicionar a aprovação, neste caso ele coloca a proposta na
pendência esperando a retificação dos dados solicitados.
10
Pendente
17
Reprovada analista
A proposta foi enviada para análise manual (02) e foi avaliada por
um dos analistas da Portocred, que reprovou o perfil da proposta.
O motivo estará descrito na mensagem.
20
Contrato efetivado
Esta proposta já foi efetivada e não pode ser alterada.
21
Proposta pronta para
contrato
Quando a proposta esta nesta situação todos os dados já foram
completos e você já pode efetivar o contrato.
Quando a proposta estiver com parecer PRONTO PARA CONTRATO, clique no botão
“continuar” e em seguida realize o preenchimento do cadastro complementar.
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 6/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
V- Cadastro Complementar
Nesta etapa, deve-se ter muita atenção, pois neste cadastro existem campos ainda não
preenchidos, como o campo “Referências Comerciais” que é o campo onde são lançados os dados da
conta corrente na qual o cliente receberá seu crédito.
Este campo sempre deve ser cadastrado da forma correta, pois na liberação via DOC, se
houverem erros de preenchimento de agência ou conta, o recebimento não acontecerá no tempo
correto. Segue abaixo as particularidades de alguns bancos, que devem ser observadas no momento
do preenchimento.
Obs: Nas referências comerciais, só será necessário o preenchimento dos campos que estão em
azul negrito.
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 7/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
Banco
Santander
HSBC
Particularidade
Exemplo
A conta corrente do Banco Santander
possui um dígito que
deverá ser
incluído para liberação por DOC. O Conta: 01234567 - 8
número da conta inicia pelo número 01.
Com o dígito
–
Conta: 012345678
A conta do Banco HSBC no cheque
repete o n° da agência e inclui o dígito e
o C2. Para o DOC não pode ser repetido Agência: 1234
o n° da agência, mas é preciso colocar o Conta: 1234 56789 1 2
dígito e o C2.
Não repita o n° da agência,
mas coloque o dígito e o C2
–
Conta: 56789 1 2
Na conta do Bradesco é necessária a
inclusão do dígito que esta entre barras
Conta: 123456 /7 /
BRADESCO
depois do campo conta.
BANRISUL
Todas as contas iniciam com 0 exceto as
que iniciam com 3. O número da
agência nos cheques do Banrisul não
pode ser pego do campo agência na
parte superior do cheque, o número
correto fica no canto inferior esquerdo
junto ao endereço da agência bancária.
CAIXA
ITAÚ
Digite o n° completo da
conta com o dígito –
Conta: 123456 7
Digite o 0 ele também faz
Conta: 08 123456 ou 35 parte da conta.
123456
Sempre digite o n° da agência
que fica no canto inferior
Contas iniciando 060 é
esquerdo junto ao endereço
Pessoa Juridica
da agência.
Em algumas contas do Banco do Brasil,
um dos números é substituído por X,
BANCO DO
neste caso basta troca-lo por 0. As Conta: 12.345-X
BRASIL
contas do BB possuem dígito.
TODOS
Como digitar
As agências possuem apenas 4 números,
Agência: 1234-5
e não possuem dígito.
A conta da Caixa Econômica é
identificada através de um código que
diferencia os tipos de conta ex.: 023 conta poupança, 01 - conta corrente,
etc. Quando os dados bancários são Conta: 023 0001234
retirados do cartão do cliente é preciso
retirar os zeros entre o código e os
demais números da conta.
Para depósitos na conta poupança do
Banco Itaú é necessária a digitação do
Conta: 123456
número 500 após os dados da conta.
Substitua o X por 0
–
Conta: 12.345 - 0
Nunca coloque o dígito –
Agência: 1234
Digite o código da operação
e, retire os zeros entre o
código e os demais números
–
023 1234
Digite o número 500 após os
dados da conta –
123456 500
Após preenchimento do cadastro complementar da forma correta, clique na opção “Gravar”,
acessando assim, a “Tela de Efetivação da Proposta”, que é a última tela do sistema.
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 8/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
VI - Tela de Efetivação da Proposta
Nesta tela deve-se:
1- Confirmar os dados bancários do cliente; e
2- Preencher o CMC7 dos cheques nos campos específicos (verifique se o nº que aparece no
sistema, confere com o nº que consta no folha do cheque).
IMPORTANTE: Caso os cheques forem seqüência, é só clicar no link “completar cheques”
assim o sistema completa automaticamente os demais cheques.
No término desta tela, com todos os dados sendo devidamente cadastrados e conferidos,
deve-se clicar no botão “efetivar” assim realizamos a conclusão do empréstimo, logo após temos
que fazer a impressão do contrato.
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 9/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
VII- Impressão do Contrato CCB
1-Impressão do contrato CCB - Quando clicar no botão “CONTRATO CCB”, abrirá a
possibilidade de impressão desta via, que deve ser assinada pelo cliente e enviada a Portocred.
IMPORTANTE: O sistema permite a impressão de quantas vias forem necessárias da CCB. Se a
proposta for fechada, basta entrar novamente no contrato e clicar no botão continuar do rodapé da
página para encontrar novamente o botão de impressão da CCB.
2- Impressão do Check List – O check list permite verificar todos os documentos a serem
enviados após a efetivação da proposta. Caso a loja não encaminhe toda a documentação solicitada,
será gerada pendência de formalização que reterá o comissionamento da loja.
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 10/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
3-Impressão do Cadastro do cliente – Deverá ser impresso e encaminhado juntamente com a
documentação informada no Check List.
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 11/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
VIII- Simulação de Valores
Nesta etapa será simulada uma operação de crédito para o cliente, segue os passos:
1º Passo
Segue abaixo o local na tela inicial, onde devemos entrar para a simulação de valores.
Clique aqui para escolher o produto código 712 (Empréstimo Pessoal Cheque CCB)
Pode ser realizado uma mesma simulação com diversos prazos e valores de parcela.
2º Passo
Para efetuarmos essa simulação, devemos preencher os seguintes campos:
1- Escolher o plano
2- Valor
3- Data do primeiro Vencimento
Usando esses valores calculados, podemos já iniciar um cadastramento de proposta. Neste caso
devemos preencher o campo CPF e clicar no botão “Avançar”.
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 12/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
Anexo 1: Cédula de Crédito Bancário - CCB
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 13/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 14/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
Anexo 2: Contrato de Mútuo
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 15/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
Anexo 3 : Renegociação / Refinanciamento
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 16/17
ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED
GFPROMOTORA
EMPRÉSTIMO PESSOAL COM GARANTIA DE CHEQUE
DDG.: 0800-600-0777
GF PROMOTORA DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA
Pág. 17/17