manual - recompra banco bmg (todos convenios)

ROTEIRO OPERACIONAL
ACESSAR:
www.bmgconsig.com.br
•Digite seu Usuário e Senha
•Digite os algarismos
•Clique em OK
ACESSO A DIGITAÇAO
•Clique em Proposta no Menu
•Selecione Nova
IDENTIFICAR A OPERAÇÃO
•
•Entidade:
Digite Código do Convenio
•Serviço: Selecione Adiantamento
•CPF: Informe o CPF do seu Cliente
•Matricula: Informe o Número do
Benefício ou Matricula a qual se refere o
contrato do seu Cliente
•Data de Nascimento: Informe a Data
de Nascimento do seu Cliente
•Digite os Caracteres
•Clique em Pesquisar
CABEÇALHO
Entidade: Se refere ao Convênio (Ex. INSS)
Serviço: Se refere ao Serviço (Adiantamento)
Data Fator: Se refere a data de utilização da
tabela
Loja: Número da loja na qual o contrato está
sendo digitado
Produto: Número do Produto no Convênio
DADOS FUNCIONAIS
Benefício: Número do Benefício/Matricula do
cliente
UF da Conta Beneficiária: Estado onde cliente
tem a conta vinculada (Para alguns convênios)
Data de Nascimento: Se refere a data de
Nascimento do Cliente
Data da Renda: Se refere a data que a renda
foi obtida (Data da Digitação)
Valor da Renda: Informar o valor que consta
no Holerite no Campo “Valor da Renda Bruta”
Tipo de Beneficio: Motivo na qual o beneficiário
foi aposentado. (Em caso de INSS)
Grau Instrução: Informar escolaridade, em
caso do RG do cliente constar ANALFABETO
informar que se trata de analfabeto.
MARGEM (EXCLUSIVO INSS)
Competência: Se refere a data base a qual se
refere a renda do cliente
Descontos Compulsórios: Se trata de todo
tipo de desconto que não se refere a
empréstimo e/ou consignação.
Ex. Imposto de renda, Pensão Alimentícia e etc.
devem ser colocados nesse campo.
Empréstimos (Inclusive BMG): Informar o
valor total que o cliente paga em empréstimos
descontados em folha
RMC outros bancos: Informar caso o cliente
tenha reserva de margem em outros bancos.
RMC BMG: Será preenchido automaticamente
caso cliente possua reserva e/ou desconto de
cartão no benefício.
Valor da Margem 30%: Sistema vai gerar a
margem de 30% do cliente apenas para
referencia com base no renda bruta do cliente.
Valor da Margem Líquida: Sistema vai gerar a
Margem disponível do cliente para empréstimos
OUTROS CONVENIOS APENAS INFORMAR
MARGEM DISPONÍVEL
ADIANTAMENTO
Inserir Adiantamento: Clique em “Inserir”.
Sistema vai abrir uma nova janela para dar
continuidade no cadastro do adiantamento.
ADIANTAMENTO
Cadastrar Adiantamento: Clique em “Novo”
para acessar a digitação da solicitação do
adiantamento.
Sistema vai exibir uma nova tela para efetuar o
cadastro do adiantamento.
ADIANTAMENTO
Digitar Informações do Adiantamento: Nessa
tela você deve informar os valores referente a
quitação da dívida comprada.
São elas:
•Valor: Se refere ao valor da dívida para
quitação “aproximado” aconselhamos a informar
10% a mais do valor da quitação obtida. Em caso
de Boleto ou Carta Ted informar valor EXATO a
ser quitado.
•Valor da Prestação: Se refere ao valor EXATO
da parcela que está sendo comprada.
•Nome da Consignatária: Se refere ao banco a
ser comprado.
•Forma de Liquidação: Se refere a forma que
será utilizado o recurso:
•Boleto (Anexar boleto)
•DOC – STR: (Anexar Carta STR)
•CAIXA: Recurso será enviado ao
correspondente para efetuar a quitação.
ADIANTAMENTO (EXCLUSIVO PARA INSS)
Selecionar Parcela a ser Comprada: Como
informado anteriormente devemos selecionar o
“Valor EXATO da Parcela a ser Comprada”, para
isso o sistema BMG Consig informa as parcelas
disponíveis para compra com base na
informação do Detalhamento de Crédito do
INSS.
Pode haver dificuldade ao digitar Compra de
Parcelas de alguns bancos pois as mesmas são
ocultas e não aparecem no Detalhamento de
Crédito do INSS, sendo assim não estarão
disponíveis para seleção.
Nesse caso entre em contato com a Equipe de
Compra.
E-mails:
[email protected]
[email protected]
Fone: (19) 2117-5700
ADIANTAMENTO
Finalizar Cadastro Adiantamento: Após
preenchido todos os campos, clique em Salvar
para gravar os dados preenchidos.
ADIANTAMENTO
Confirmação do Cadastro: Após salvar o
adiantamento uma nova tela aparecerá para
confirmação do adiantamento.
Clique em OK
Após a confirmação o adiantamento já estará
vinculado a proposta na qual estamos
cadastrando.
PARCELAS POR CONTRATO
Nº Parcelas compradas por
contrato: CONSULTE MANUAL
OPERACIONAL DO CONVENIO
PARA OBTER MAIS INFORMAÇÕES.
DADOS BANCÁRIOS
Conta Corrente: Quando observado no
“Detalhamento de crédito INSS” do cliente que
no Campo “Pago Através de:” consta “CONTA
CORRENTE” obrigatoriamente deve ser utilizado
e informado os dados exatos na qual está
cadastrado no INSS.
Outros convênios o crédito tem de ser enviado
na conta que consta no Holerite.
Ordem de Pagamento: (INSS) Quando
observado no “Detalhamento de crédito INSS”
do cliente que no Campo “Pago Através de:”
consta “CARTÃO MAGNÉTICO” , caso cliente
possua uma conta em seu nome ela poderá ser
utilizada.
OBS.. SEMPRE ANOTAR OS DADOS PARA ONDE SERÁ
ENVIADO A OP, POIS O SISTEMA OCULTA ESSA
INFORMAÇÃO NÃO PERMITINDO UMA CONSULTA
POSTERIOR CASO VOCÊ NÃO SE LEMBRE.
ADIANTAMENTO
Vejam que o Adiantamento cadastrado
anteriormente já se encontra dentro da
proposta.
IMPORTANTE !!!
SELEÇÃO DA TABELA A SER UTILIZADA
Carência: Se refere a Tabela de Fatores
a ser utilizada no contrato.
Fique atento, cada tabela possui uma
comissão específica. Sendo assim cada
tabela tem uma comissão diferente.
SELEÇÃO DE PRESTAÇÕES
Número de Prestações: Clicar na
LUPA para abrir a tela para seleção do
prazo da operação como mostra a tela
a seguir.
SIMULAÇÃO DA OPERAÇÃO
Seleção do Prazo da Operação:
Nessa tela será gerado uma lista
com os prazos disponíveis para
utilização na operação, tomando
como base o Valor da Prestação
acima na mesma tela.
Clicar na marca verde para dar OK
a parcela desejada.
OPERAÇÃO
Valor da Operação: Após selecionado o prazo
na tela anterior ela se fechará
automaticamente e todos valores da operação
vão estar confirmados e disponíveis para
visualização.
Carência: Se refere a Tabela a ser utilizada.
Valor Adiantamento: Se refere aos dados
informados no Campo “Adiantamento” para
Compra da Dívida.
Valor do Empréstimo: Se refere ao Valor
Líquido na qual o Cliente tem a receber assim
que a operação for paga.
Valor Solicitado: Se refere ao Valor solicitado
pelo cliente para contratação do Empréstimo,
exemplificando seria o valor da dívida somado
ao valor do empréstimo.
Valor da Prestação: Se refere ao Valor da
Parcela a ser utilizado no Contrato.
Número de Prestações: Se refere ao Prazo do
contrato
DADOS PESSOAIS
Preenchimento dos dados Pessoais do
Cliente: Preencher todos os campos
com base nos dados contido na
Documentação Original apresentado pelo
cliente, a divergência nessas
informações podem comprometer a
aprovação do empréstimo.
ENDEREÇO
Preencher corretamente o endereço do
cliente, caso já esteja preenchido não
esqueça de confirmar o endereço para
atualização da informação.
IMPORTANTE!
Telefone para contato: Sempre
informar e atualizar os telefones para
contato com cliente.
Na falta do telefone para contato pessoal
verificar telefone de parentes e/ou
visinho próximo a caso do cliente.
AGENTE
CPF do Agente: Obrigatoriamente
deve-se informar o CPF do agente
no ato da contratação do
Empréstimo.
FORMA DE ENVIO
Forma de envio do termo de
Adesão: Por padrão deve-se
selecionar “Balcão”.
FINALIZAR CONTRATO
Clique em “CONFIRMAR” e sua
digitação vai ser concluída!
CONFIRMAÇÃO
ESSA É A TELA DA CONFIRMAÇÃO DE
QUE SEU CONTRATO FOI GERADO
COM SUCESSO !!!
CONSULTA / ANEXO ARQUIVOS
ACOMPANHAMENTO DO CONTRATO
Após o contrato digitado vamos visualizar o
acompanhamento do contrato.
Acessar o menu -> “Acompanhamento” e em
seguida -> “Acompanhamento de Propostas”
ACOMPANHAMENTO DO CONTRATO
Na tela de “Acompanhamento de Propostas”
digite o CPF do cliente na qual acabou de
fazer a digitação do contrato.
Clique em “Pesquisar”
ACOMPANHAMENTO DO CONTRATO
Resultado da Pesquisa: Esse foi o
resultado da pesquisa realizada pelo CPF.
Foram encontrados 3 contratos na qual
um deles aprovado, outro em analise e o
contrato que acabamos de digitar como
Solicitado.
Acessar detalhe do Contrato: Clique no
primeiro ICONE na barra de AÇÃO que se
refere a visualização interna do que
ocorre internamente sobre a analise do
contrato e onde podemos anexar
arquivos úteis a analise do contrato.
ANEXOS
Nesse processo de “Recompra”
obrigatoriamente deve-se anexar
cópia do contrato, documentos,
detalhamento INSS ou Holerite
scaneados para analise interna.
Clique em “INSERIR”
ANEXAR ARQUIVOS
Inserindo Anexos: Ao clicar em
“Inserir Anexos” uma nova janela
vai abrir para procurar o arquivo
em seu computador.
ANEXAR ARQUIVOS
Pesquisando Anexo: Após clicar em Procurar
na tela anterior uma nova janela vai abrir, nela
você vai selecionar o arquivo a ser anexado
devidamente scaneado e salvo em seu
computador, sempre nomeando o arquivo de
forma padrão na qual informaremos no
decorrer do treinamento.
Após selecionado o arquivo em seu computador
clique em Abrir.
ANEXAR ARQUIVOS
Baixar Anexo: Após selecionado o arquivo,
Clique em “Confirmar” e aguarde que o sistema
vai baixar o arquivo.
ANEXAR ARQUIVOS
Arquivo Anexado: Após aguardar o
sistema baixar o arquivo uma nova
janela vai abrir assim que o arquivo
estiver completamente baixado e
saldo no sistema com a seguinte
informação.
“Anexo Inserido com Sucesso!”
Clique em “Fechar”.
!!REPITA A OPERAÇÃO PARA CADA
ARQUIVO A SER ANEXO!!
IMPRESSÃO DO CONTRATO
Termo de Adesão: É a cópia do contrato
manual reproduzido eletronicamente com as
informações do cliente na qual foi cadastrado.
(Não dispensa a Utilização do Termo de
Adesão de preenchimento manual).
Detalhe da Proposta: Possui as mesmas
informações do Termo de Adesão e mais
algumas informações muito úteis para os
Contratos de Compra INSS, inclusive o Cód. de
Barras na qual o BMG se utiliza no momento em
que os Contratos Físicos são enviados ao Banco.
(Sempre que nos enviar o “Contrato Físico”
imprimir essa tela “Detalhe da Proposta” e
juntar ao mesmo).
IMPRESSÃO DO CONTRATO
Detalhe da Proposta: Após clicar
no ícone Detalhe da Proposta como
mostrado anteriormente o sistema
vai abrir uma nova janela para
visualização e impressão do
contrato.
(Sempre que nos enviar o
“Contrato Físico” imprimir essa
tela “Detalhe da Proposta” e
juntar ao mesmo).
CONTATOS | EQUIPE DE COMPRA
•Recepção contratos e Pendências de Físico:
Funcionário: Pamela | Ramal: 5734
e-mail: [email protected]
•Adiantamento, Acomp. Quitação Boletos:
Funcionário: Walter | Ramal: 5746
e-mail: [email protected]
•Envio de contratos para digitação interna:
Funcionário: Sabrina | Ramal: 5766
e-mail: [email protected]
•Supervisora Financeira, Baixa Adiantamentos e Recibos:
Funcionário: Marisa | Ramal: 5725
e-mail: [email protected]
•Digitação Contrato Interno:
Funcionário: Camila Ramal: 5730
e-mail: [email protected]
•Supervisor Operacional:
Funcionário: Leandro | Ramal: 5727
e-mail: [email protected]
(19) 2117-5700