Professora Elaine Barros Exercícios de Provas Anteriores

II Ao emitir meio circulante, o BACEN cumpre a função de banco
emissor.
Professora Elaine Barros
Exercícios de Provas Anteriores
III Ao ser o depositário das reservas oficiais e ouro, o BACEN cumpre a
função de banqueiro do governo.
Conhecimentos Bancários – Item 5 SFN
IV Ao autorizar o funcionamento, estabelecendo a dinâmica
operacional, de todas as instituições financeiras, o BACEN cumpre a
função de gestor do Sistema Financeiro Nacional.
16. Junto ao CMN funcionam comissões consultivas de
A seguros privados.
C política internacional.
V Ao determinar, por meio do Comitê de Política Monetária (COPOM), a
taxa de juros de referência para as operações de um dia (taxa SELIC),
o BACEN cumpre a função de executor da política fiscal.
D assuntos tributários.
Estão certos apenas os itens
E mercado futuro.
A I, II, III e IV.
B I, II, III e V.
D I, III, IV e V.
E II, III, IV e V.
B crédito rural e de endividamento público.
17. Segundo diretrizes estabelecidas
República, é competência do CMN
pelo
presidente
C I, II, IV e V.
da
A baixar normas que regulem as operações internacionais, inclusive
swaps, fixando limites, taxas, prazos e outras condições.
B aprovar o regimento interno e as contas do Conselho Federal de
Contabilidade e decidir sobre seu orçamento e sobre seus sistemas de
contabilidade.
22. O Conselho Monetário Nacional (CMN) planeja, elabora,
implementa e julga a consistência de toda a política monetária,
cambial e creditícia do país. É um órgão que domina toda a
política monetária e ao qual se submetem todas as instituições
que o compõem. Uma das atribuições do CMN é
(A) administrar carteiras e a custódia de valores mobiliários.
C colaborar com a Câmara dos Deputados na instrução dos processos
de empréstimos externos dos estados, do Distrito Federal e dos
municípios.
(B) estabelecer normas a serem seguidas pelo Banco Central (BACEN)
nas transações com títulos públicos.
D determinar a porcentagem mínima dos recursos que as instituições
financeiras poderão emprestar a um mesmo cliente ou grupo de
empresas.
(D) regular a execução dos serviços de compensação de cheques e
outros papéis.
E expedir normas gerais de contabilidade e estatística a serem
observadas pelas instituições financeiras.
18. A Lei n.o 4.595/1964, alterada pela Lei n.o 6.045/1974,
dispõe sobre as competências do CMN. De acordo com essa lei,
compete ao CMN
A determinar as características gerais, exclusivamente, das cédulas e
dos tributos.
B coordenar sua própria política com a de investimentos dos governos
federal, estadual e municipal.
C autorizar as emissões de papel-moeda.
E fixar diretrizes e normas da política internacional.
A a emissão de debêntures conversíveis em ações.
B a definição da tributação das operações financeiras.
C o exercício da fiscalização das instituições financeiras, sem, contudo,
aplicar-lhes penalidades.
redesconto
e
23. O Sistema Financeiro Nacional (SFN), conhecido também
como Sistema Financeiro Brasileiro, compreende um vasto
sistema que abrange grupos de instituições, entidades e
empresas. Nesse sentido, o Sistema Financeiro Nacional é
compreendido por
(A) uma rede de instituições bancárias, ONG, entidades e fundações
que visam principalmente à transferência de recursos financeiros para
empresas com deficit de caixa.
(C) dois subsistemas: um normativo e outro de intermediação
financeira, sendo que este último é composto por instituições que
estabelecem diretrizes de atuação das instituições financeiras
operativas, como a Comissão de Valores Mobiliários.
19. As competências privativas do BACEN incluem
E a realização de operações de
instituições financeiras bancárias.
(E) propiciar liquidez às aplicações financeiras, fornecendo,
concomitantemente, um preço de referência para os ativos negociados
no mercado.
(B) um conjunto de instituições financeiras e instrumentos financeiros
que visam, em última análise, a transferir recursos dos agentes
econômicos (pessoas, empresas, governo) superavitários para os
deficitários.
D disciplinar o crédito em determinadas modalidades.
D a concessão de autorização às instituições
arquivarem os seus estatutos na junta comercial.
(C) executar a política monetária estabelecida pelo Banco Central.
financeiras
para
empréstimos a
(D) instituições financeiras e filantrópicas, situadas no território
nacional, que têm como objetivo principal o financiamento de obras
públicas e a participação ativa em programas sociais.
(E) agentes econômicos e não econômicos que objetivam a
transferência de recursos financeiros, desde que previamente
autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários, para os demais
agentes participantes do sistema
20. As atividades de competência privativa do BACEN incluem
I efetuar, como instrumento de política monetária, operações de
compra e venda de títulos públicos federais.
II coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da
dívida pública, interna e externa.
III exercer a fiscalização das instituições financeiras e aplicar as
penalidades
IV executar os serviços do meio circulante.
V receber os recolhimentos compulsórios dos bancos comerciais e os
depósitos voluntários das instituições financeiras que operam no país.
Estão certos apenas os itens
A I e IV.
B II e V.
D I, III, IV e V.
E II, III, IV e V
24. São atribuições do CMN:
I – regular a constituição e o funcionamento das instituições
financeiras, bem como zelar por sua liquidez;
II – acionar medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios
econômicos, surtos inflacionários etc;
III – regulamentar, sempre que julgar necessário, as taxas de juros,
comissões e qualquer outra forma de remuneração praticada pelas
instituições financeiras;
IV– fomentar e reequipar os setores da economia por meio de várias
linhas de crédito;
V – ter o monopólio das operações de penhor.
C I, II e III.
21. Ao exercer as suas atribuições, o BACEN cumpre funções de
competência privativa. A respeito dessas funções, julgue os
itens subsequentes.
I Ao realizar as operações de redesconto às instituições financeiras, o
BACEN cumpre a função de banco dos bancos.
Estão corretos APENAS os itens:
(A) I e IV
(B) II e V
(D) I, II e IV
(E) II, III e V
(C) I, II e III
25. Com relação aos membros do colegiado da CVM, assinale a
opção que apresenta, respectivamente, o tempo de duração do
mandato de cada um e a proporção de membros que deve ser
renovada anualmente.
h. determinar recolhimentos compulsórios e encaixes obrigatórios de
depósitos à vista, do total dos depósitos e/ou outros títulos contábeis
das IF.
A dois anos metade
B três anos um terço
C quatro anos um quarto
31. Certo ou Errado?
D cinco anos um quinto
E seis anos um sexto
26. No exercício das suas funções, a CVM poderá impor
penalidades aos infratores da Lei do Mercado de Valores
Mobiliários, da Lei das Sociedades por Ações, das suas
resoluções, bem como de outras normas legais cujo
cumprimento lhe incumba fiscalizar. No exercício dessa
atividade fiscalizadora, a CVM poderá, entre outras, aplicar a
penalidade de
A censura pública.
B inquérito policial.
C expulsão.
D alerta administrativo.
Mobiliários
–
32. As principais atividades da CEF estão relacionadas a:
(B) elaboração de políticas para o mercado financeiro, viabilizando a
captação de recursos financeiros, administração de loterias, fundos,
programas e aplicação dos recursos e obras sociais.
(C) captação de recursos financeiros para as transferências
internacionais auxiliando os trabalhadores brasileiros residentes no
exterior.
E advertência.
27. Compete à Comissão de Valores
disciplinar as seguintes matérias:
i. Ao CRSFN compete julgar, em primeira instância, os recursos das
decisões proferidas pelo BACEN em processos administrativos
instaurados contra instituições financeiras, seus administradores e
membros de seus conselhos, em que, cautelarmente, se impuserem
restrições às atividades das instituições financeiras.
CVM
I. registro de companhias abertas.
II. execução da política monetária.
III. registro e fiscalização de fundos de investimento.
(D) administração de loterias, fundos (FGTS), programas (PIS) e
captação de recursos em cadernetas de poupança, em depósitos à
vista e a prazo e sua aplicação em empréstimos vinculados
substancialmente à habitação.
(E) estruturação do Sistema Financeiro Nacional, auxiliando o Banco
Central na elaboração de normas e diretrizes para administração de
fundos e programas como FGTS e PIS.
IV. registro de distribuições de valores mobiliários.
33. É uma operação passiva num banco de investimentos:
V. custódia de títulos públicos
a) arrendamento mercantil.
Está correto o que se afirma APENAS em
(A) II, III e V.
(B) III, IV e V.
(D) I, II e IV.
(E) I, III e IV.
(C) I, II e III.
b) repasse de empréstimo externo.
c) financiamento de capital de giro.
d) depósito a prazo fixo.
28. Com relação a CVM, no tocante a disciplina, ao registro, a
autorização e a fiscalização de suas atividades básicas, marque
a alternativa que encontra-se fora da sua atuação:
A Companhias abertas, públicas ou privadas
B Companhias fechadas, públicas ou privadas
C Distribuição, negociação e intermediação de valores mobiliários no
mercado de capitais
e) empréstimo a estados e municípios e respectivas autarquias.
34. O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social é
a instituição responsável pela política de investimentos de
longo prazo do Governo Federal. Como instituição financeira de
fomento, NÃO é seu objetivo:
a) impulsionar o desenvolvimento econômico e social do País.
D Negociação e intermediação de valores no mercado de derivativos
b) fortalecer o setor empresarial nacional.
E Organização, funcionamento e operação das Bolsas de Valores e de
Mercadorias e Futuro; e ainda Fundos de Investimentos, tanto de
renda fixa como de renda variável
c) atenuar os desequilíbrios regionais criando novos pólos de produção.
d) o recebimento, a crédito do Tesouro Nacional, das arrecadações de
tributos e rendas federais.
e) promover o crescimento e a diversificação de exportações.
29. Certo ou Errado?
a. O controle do papel-moeda emitido e o das reservas bancárias, que
juntos formam o passivo monetário do BACEN ou a base monetária,
implicam o controle dos meios de pagamento mais básicos no país,
que são o papel-moeda em poder do público e os depósitos à vista nas
instituições financeiras.
35. Os bancos que são instituições financeiras privadas
especializadas em operações de participação societária de
caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva
para suprimento de capital fixo e de giro e de administração de
recursos de terceiros, são:
b. É por meio do BACEN que o Estado intervém diretamente tanto no
sistema financeiro como na economia.
(A) Bancos de Câmbio.
(B) Bancos de Investimento.
(C) Bancos de Desenvolvimento.
(D) Bancos Múltiplos.
c. A política do CMN objetiva, entre outros, adaptar o volume dos
meios de pagamento às reais necessidades da economia nacional e
seu processo de desenvolvimento e, também, zelar pela liquidez e
insolvência das instituições financeiras.
d. É atribuição do Conselho de Recursos do Sistema Financeiro
Nacional (CRSFN) julgar, em segunda e última instância administrativa,
recursos
interpostos
de
decisões
relativas
a
penalidades
administrativas aplicadas pelo BACEN, pela CVM e pela Secretaria de
Comércio Exterior, nas infrações previstas na legislação em vigor.
36. As sociedades de crédito, financiamento e investimento
(A) captam recursos por meio de aceite e colocação de letras de
câmbio.
(B) participam da distribuição de títulos e valores mobiliários.
(C) são especializadas na administração de recursos de terceiros.
(D) desenvolvem operações de financiamento da atividade produtiva
para suprimento de capital fixo.
30. Para resolução (Certo ou Errado) das letras (e, f, g e h):
(E) são instituições financeiras públicas ou privadas.
O CMN é composto pelo ministro da Fazenda, pelo ministro do
Planejamento e Orçamento e pelo presidente do BC e tem como
principais atribuições:
37. As cooperativas de crédito se caracterizam por
e. expedir normas gerais de contabilidade e estatística a serem
observadas pelas IF.
(B) retenção obrigatória dos eventuais lucros auferidos com suas
operações.
f. delimitar o capital máximo das IF.
(C) concessão de crédito a associados e ao público em geral, por meio
de desconto de títulos, empréstimos e financiamentos.
g. estabelecer limites para as alíquotas de tributos federais (imposto
de renda, contribuição social, PIS etc.) aplicáveis às IF autorizadas a
funcionar no país.
(A) atuação exclusiva no setor rural.
(D) captação, por meio de depósitos à vista e a prazo, somente de
associados, de empréstimos, repasses e refinanciamentos de outras
entidades financeiras e de doações.
(E) captação, por meio de depósitos à vista e a prazo, de associados,
de entidades de previdência complementar e de sociedades
seguradoras.
38. Considere as seguintes instituições financeiras
I. Banco Comercial;
II. Banco de Desenvolvimento;
III. Caixa Econômica;
IV. Banco Cooperativo;
V. Banco de Investimento;
VI. Cooperativa de Crédito.
c. Megabolsa é um sistema de negociação que permite às sociedades
corretoras, a partir de seus escritórios, cumprir as ordens de clientes.
Pelo sistema eletrônico de negociação, a oferta de compra ou venda é
feita por meio de terminais de computador, ao passo que o encontro
das ofertas e o fechamento são realizados automaticamente pelos
computadores da BOVESPA.
d. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem poder disciplinador e
fiscalizador, atuando sobre diversos segmentos do mercado, entre os
quais se encontram: instituições financeiras, companhias de capital
aberto (com valores mobiliários negociados em bolsa e em mercado de
balcão), investidores (protegendo seus direitos) e outras entidades do
mercado financeiro que transacionem títulos e valores mobiliários
(como bolsas de valores e bolsas de mercadorias e de futuros).
Quais delas podem criar moedas escriturais?
a) Apenas a III e a IV;
b) Apenas a I, a II, a III e a V;
c) Apenas a I, a II, a IV e a V;
d) Apenas a I, a III, a IV e a VI;
e) A I, a II, a III, a IV, a V e a VI.
39. Certo ou Errado?
a. Bancos comerciais devem ser constituídos sob a forma de sociedade
anônima e na sua denominação social deve constar a palavra "Banco".
b. bancos comerciais podem captar depósitos à vista, mas não podem
captar depósitos a prazo, o que está facultado apenas aos bancos de
investimento.
43. O Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (SELIC)
a) é o depositário central de títulos emitidos pelo Tesouro Nacional.
b) pode ter investidores individuais como participantes titulares de
contas de custódia.
c) é contraparte nas operações de leilão de títulos privados.
d) registra operações com debêntures no mercado secundário.
e) é a câmara de liquidação física e financeira de títulos de emissão
privada.
44. Constituem sistemas de liquidação de transferências de
fundos interbancárias
a) o Sistema Especial de Liquidação e Custódia e a Câmara TecBan.
c. Os bancos comerciais cooperativos, assim como os outros bancos
comerciais, têm capital social aberto. Em seu capital social, devem
constar cooperativas de créditos singulares e seu patrimônio de
referência deve estar enquadrado nas regras do acordo da Basiléia.
b) a Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia e o Sistema de
Câmbio e Derivativos.
d. Uma diferença importante entre os bancos comerciais e os bancos
comerciais cooperativos é o fato de que, nesses últimos, a
administração é obrigatoriamente pública.
d) a Câmara Interbancária
Transferência de Reservas.
e. Atualmente, o BNDES não é um banco de desenvolvimento. É uma
empresa pública federal, com personalidade jurídica de direito privado
e patrimônio próprio.
f. Os bancos estaduais de desenvolvimento são constituídos sob a
forma de sociedades anônimas, devendo adotar, obrigatória e
privativamente, em sua denominação social, a expressão Banco de
Desenvolvimento, seguida do nome do estado em que tenha sede.
c) o Serviço de Compensação de Cheques e o Sistema Especial de
Liquidação e Custódia.
de
Pagamentos
e
o
Sistema
de
e) a Central de Custódia e Liquidação Financeira de Títulos e a
Câmara TecBan.
45. O Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (SELIC), do
Banco Central do Brasil, é um sistema informatizado que
a) é operado em parceria com a CETIP S.A. Balcão Organizado de
Ativos e Derivativos.
b) substituiu o Sistema de Pagamentos Brasileiro SPB.
40. O sistema de distribuição de valores mobiliários, previsto
na Lei n.o 6.385/1976, é composto por várias entidades,
instituições, sociedades e agentes autônomos. Esse sistema
inclui as
A corretoras de seguros.
B bolsas de valores.
C administradoras de consórcio.
c) tem como participantes, exclusivamente, a Secretaria do Tesouro
Nacional e bancos múltiplos.
d) impossibilita a realização de operações compromissadas, ou seja, a
venda ou compra de títulos com o compromisso de recompra ou
revenda.
e) se destina à custódia de títulos escriturais de emissão do Tesouro
Nacional, bem como ao registro e à liquidação de operações com esses
títulos.
D cooperativas de crédito.
E empresas de factoring.
41. A BM&FBOVESPA S.A. é caracterizada como
a) empresa constituída para possibilitar a negociação de ações por
meio do sistema home broker.
b) companhia aberta cujas ações são transacionadas em seu próprio
ambiente de negociação.
c) espaço em que exclusivamente são negociadas ações de emissão
de empresas brasileiras.
d) empresa cujo capital é controlado por sociedades corretoras por
meio de títulos patrimoniais.
e) entidade sem fins lucrativos, com autonomia administrativa,
financeira e patrimonial.
42. Certo ou Errado?
a. As sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários têm por
objeto social, entre outros, instituir, organizar e administrar fundos e
clubes de investimento.
b. A BOVESPA é uma associação civil sem fins lucrativos, cujo
patrimônio é constituído pelos recursos advindos das sociedades
distribuidoras de títulos e valores mobiliários, que adquirem títulos
patrimoniais, tornando-se membros da associação.
46. O Sistema Especial de Liquidação e de Custódia - SELIC,
desde sua criação, tem importância estratégica para o mercado
financeiro e para o governo. Como uma de suas principais
características, é correto afirmar que ele
a) liquida todas suas operações no dia seguinte ao da negociação.
b) realiza a compensação de cheques para o sistema financeiro.
c) registra os depósitos interfinanceiros ? DI que são objeto de
contratos futuros na BM&F.
d) é administrado pela Federação Brasileira de Bancos - FEBRABAN.
e) registra as negociações com títulos públicos federais.
47. A Cetip – Central de Liquidação Financeira e de Custódia de
Títulos – foi criada em 1986 pela Andima, em conjunto com
outras entidades representativas do setor financeiro e o Banco
Central. A criação da Cetip teve como principal objetivo
A) satisfazer os grandes investidores, garantindo maior rentabilidade
dos títulos públicos.
B) conduzir as operações de transferências do mercado interbancário
de títulos públicos, por meio de movimentação eletrônica.
C) garantir mais segurança e agilidade às operações realizadas com
títulos privados, substituindo a movimentação física de títulos, cheques
e faturas por registros eletrônicos.
D) facilitar a realização das operações bancárias, garantindo a custódia
dos títulos e a liquidação eletrônica de faturas, como, por exemplo, os
pagamentos realizados pela Internet.
E) modificar a estrutura do mercado bancário nacional, introduzindo o
conceito de Banco remoto, onde os clientes podem realizar suas
operações financeiras sem precisar sair de casa.
48. A CETIP S.A. Balcão Organizado de Ativos e Derivativos
a) registra operações de ações realizadas no mercado de bolsa.
b) efetua a custódia escritural de títulos privados de renda fixa.
c) é contraparte nas operações do mercado primário dos títulos que
mantém registro.
d) é a câmara de compensação e liquidação de todos os títulos do
Tesouro Nacional.
e) atua separadamente do Sistema de Pagamentos Brasileiro – SPB.
c) determina regras sobre aposentadoria dos trabalhadores.
d) executa a arrecadação das contribuições previdenciárias.
e) é uma autarquia vinculada ao Ministério do Trabalho e Emprego.
52. As Entidades Abertas
caracterizam-se por
de
Previdência
Complementar
a) terem como órgão responsável a Superintendência Nacional de
Previdência Complementar PREVIC.
b) não permitirem a portabilidade da provisão matemática de
benefícios a conceder.
c) proporcionarem planos com benefício de renda por sobrevivência,
renda por invalidez, pensão por morte, pecúlio por morte e pecúlio por
invalidez.
d) aceitarem contratação de planos previdenciários exclusivamente de
forma individual.
49. A CETIP S.A. tem por finalidade
e) oferecerem planos destinados apenas a funcionários de uma
empresa ou grupo de empresas.
a) assegurar que as operações somente sejam finalizadas caso os
títulos estejam efetivamente disponíveis na posição do vendedor e os
recursos relativos a seu pagamento disponibilizados integralmente pelo
comprador.
53. As entidades fechadas de previdência complementar,
também conhecidas como fundos de pensão, são organizadas
sob a forma de
b) dispensar a supervisão e normatização da Comissão de Valores
Mobiliários para os casos de administração de carteiras e custódia de
valores mobiliários.
a) planos que devem ser oferecidos a todos os colaboradores e que
também podem ser adquiridos por pessoas que não tenham vínculo
empregatício com a empresa patrocinadora.
c) garantir a liquidação financeira de transações de títulos privados
entre instituições bancárias no Mercado de Balcão.
b) fundação ou sociedade civil, sem fins lucrativos e acessíveis,
exclusivamente, aos empregados de uma empresa ou grupo de
empresas.
d) operar como substituta no caso de interrupção das operações
diárias do Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB.
e) atuar internacionalmente, em tempo real, tendo como participantes
bancos,
corretoras,
distribuidoras,
fundos
de
investimento,
seguradoras e fundos de pensão.
50. Certo ou Errado?
A. Com poucas exceções, os títulos de renda fixa privados, títulos
públicos estaduais e municipais e títulos representativos de dívidas de
respon-sabilidade do Tesouro Nacional são emitidos escrituralmente,
isto é, sob a forma de registros eletrônicos. Esses títulos emitidos em
papel são fisicamente custodiados por bancos autorizados.
B. A CETIP utiliza a compensação bilateral, nas operações com títulos
negociados no mercado secundário, e a liquidação bruta em tempo
real, na liquidação das operações com derivativos.
C. Nem todos os títulos dos quais o SELIC é depositário são escriturais,
isto é, emitidos exclusivamente na forma eletrônica. Cerca de 30%
desses títulos são emitidos em papel.
D. O SELIC é gerido pelo BACEN e é por ele operado em parceria com
a Andima. Os seus centros operacionais (centro principal e centro de
contingência) estão localizados na cidade de São Paulo.
E. A CETIP é depositária principalmente de títulos de renda fixa
privados, títulos públicos estaduais e municipais e títulos
representativos de dívidas de responsabilidade do Tesouro Nacional,
de que são exemplos os títulos relacionados com empresas estatais
extintas, com o Fundo de Compensação de Variação Salarial (FCVS),
com o Programa de Garantia da Atividade Agropecuária (PROAGRO) e
com a dívida agrária (TDA).
F. O Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC) foi estruturado
pela Associação Nacional das Instituições do Mercado Aberto (ANBIMA)
e pelo BACEN.
G. Foi alterado o modus operandi do SELIC, operado pelo BACEN, que
passou a liquidar operações com títulos públicos federais em tempo
real.
H. Os ativos e contratos registrados na CETIP repre-sentam quase a
totalidade dos títulos e valores mobiliários privados de renda fixa, além
de deriva-tivos, dos títulos emitidos por estados e municípios e do
estoque de papéis utilizados como moedas de privatização, de emissão
do Tesouro Nacional.
c) fundos PGBL Plano Gerador de Benefício Livre.
d) fundos VGBL Vida Gerador de Benefício Livre.
e) empresas vinculadas ao Ministério da Fazenda e fiscalizadas pela
SUSEP - Superintendência de Seguros Privados.
54. A Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) é o órgão
responsável pelo controle e fiscalização do mercado de seguros,
previdência privada aberta e capitalização. Em relação a esse
órgão, considere as atribuições abaixo.
I - Cumprir e fazer cumprir as deliberações do Conselho Nacional de
Seguros Privados.
II - Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores do mercado de
seguros, previdência privada aberta e capitalização.
III - Regular e fiscalizar as operações de compra e venda de ações e
títulos públicos realizadas no mercado balcão.
IV - Prover recursos financeiros para as sociedades do mercado de
seguros, previdência privada aberta e capitalização por meio de aporte
de capital, quando necessário.
V - Disciplinar e acompanhar os investimentos das entidades do
mercado de seguros, previdência privada aberta e capitalização, em
especial os efetuados em bens garantidores de provisões técnicas.
São atribuições da SUSEP APENAS
a) II, III, IV e V.
b) I, II, III e IV.
c) III, IV e V.
d) I, II e V.
e) I, II e IV
55. Os planos de previdência da modalidade Plano Gerador de
Benefício Livre (PGBL) são regulamentados
a) pela Comissão de Valores Mobiliários.
b) pelo Banco Central do Brasil.
c) pelo Conselho Monetário Nacional.
d) pela Superintendência de Seguros Privados.
e) pela Caixa Econômica Federal.
56. Certo ou Errado?
51. A Superintendência Nacional de Previdência Complementar
(PREVIC)
a) fiscaliza as atividades dos fundos de pensão.
b) supervisiona as atividades das entidades de previdência privada
aberta.
a. A edição de atos regulamentares é função privativa do Conselho
Nacional de Seguros Privados (CNSP), competindo à Superintendência
de Seguros Privados (SUSEP) atribuições exclusivamente executivas.
b. A SUSEP é dotada de personalidade jurídica de direito privado, com
relativa autonomia administrativa e financeira.
c. As entidades de previdência fechada são vinculadas ao Ministério da
Previdência Social, enquanto as entidades abertas são vinculadas ao
Ministério da Fazenda, por meio da SUSEP.
d. Todas as entidades ligadas aos sistemas de previdência e seguros
são supervisionadas unicamente pela Superintendência de Seguros
Privados (SUSEP).
e. A SUSEP vem empreendendo esforços e aplicando recursos para
aprimorar os mecanismos de controle e fiscalização do mercado. Por
meio da modernização e da atualização dos sistemas de coleta
periódica de dados das sociedades seguradoras, das sociedades de
capitalização e das entidades abertas de previdência complementar,
além dos planos de contas específicos para cada um dos mercados
supervisionados, vem sendo possível o controle de cobertura das
provisões técnicas por ativos garantidores e da solvência das empresas.
f. A SUSEP é órgão de fiscalização das entidades fechadas de
previdência complementar, enquanto a Secretaria de Previdência
Complementar é órgão de fiscalização das entidades abertas de
previdência complementar.
g. As sociedades administradoras de seguro-saúde são ligadas ao
sistema de previdência e seguros, sendo supervisionadas e controladas
pela Superintendência de Seguros Privados (SUSEP).
Ainda mais exercícios:
57. As instituições financeiras não monetárias
a) incluem os bancos comerciais.
b) incluem as cooperativas de crédito.
c) incluem as caixas econômicas.
d) captam recursos através da emissão de títulos.
e) captam recursos através de depósitos à vista.
58. O Banco Central do Brasil é o órgão executivo central do
sistema financeiro e suas competências incluem
a) aprovar o orçamento do setor público brasileiro.
b) aprovar e garantir todos os empréstimos do sistema bancário.
c) administrar o serviço de compensação de cheques e de outros
papéis.
d) organizar o funcionamento das Bolsas de Valores do país.
e) autorizar o funcionamento, estabelecendo a dinâmica operacional
de todas as instituições financeiras do país.
59. De acordo com as normas do Conselho Monetário Nacional
– CMN, os bancos múltiplos devem ser constituídos com, no
mínimo, duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente de
(A) câmbio.
(B) arrendamento mercantil.
(C) investimento.
(D) crédito, financiamento e investimento.
(E) crédito imobiliário.
B. O SFN atua na intermediação financeira, processo pelo qual os
agentes que estão superavitários, com sobra de dinheiro, transferem
esses recursos para aqueles que estejam deficitários, com falta de
dinheiro.
C. O CMN — instância máxima do SFN — é órgão exclusivamente
normativo, com a finalidade principal de formular políticas monetária,
cambial e de crédito.
D. As comissões consultivas: Técnica da Moeda e do Crédito, Normas e
Organização do Sistema Financeiro, e Mercado de Valores Mobiliários e
de Futuros funcionam junto ao CMN.
E. Apenas a partir de reuniões consideradas não-sigilosas do CMN são
lavradas atas, cujo extrato é publicado no DOU.
F. O BACEN executa a política cambial definida pelo Ministério do
Planejamento, Orçamento e Gestão, regulamentando o mercado de
câmbio e autorizando as instituições que nele operam.
G. Apesar de ser um órgão normativo do SFN, a CVM não tem poderes
para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos
integrantes do mercado de capitais.
H. Compete ao BACEN, e não à CVM a atribuição de apurar, julgar ou
punir as irregularidades eventualmente cometidas no mercado de
capitais.
I. A CVM compõe a estrutura do Conselho de Recursos do Sistema
Financeiro Nacional (CRSFN).
J. É atribuição do CRSFN julgar, em segunda e última instâncias
administrativas, os recursos interpostos das decisões relativas às
penalidades administrativas aplicadas pelo BACEN e relativas a
infração à legislação de consórcios.
K. Compete ao CRSFN apreciar os recursos de ofício, dos órgãos e
entidades competentes, contra decisões de arquivamento de processos
que versem sobre penalidades por infrações à legislação cambial, de
capitais estrangeiros e de crédito rural e industrial.
L. O sistema de previdência social brasileiro está fundamentado sobre
a previdência social básica, oferecida pelo poder público, e sobre a
previdência privada, de caráter complementar à previdência social.
M. O CNSP inclui representante do Ministério do Planejamento,
Orçamento e Gestão.
N. As entidades abertas de previdência privada são constituídas
unicamente sob a forma de sociedades anônimas e têm por objetivo
instituir e operar planos de benefícios de caráter
previdenciário concedidos em forma de renda continuada
pagamento único, sendo acessíveis a qualquer pessoa física.
O. A atividade bancária é mais orientada por produto que por cliente,
pois um mesmo cliente pode ser consumidor, concomitantemente, de
diversos produtos.
P. Conta corrente, cobrança, arrecadação de tributos e folha de
pagamento são exemplos de operações ativas.
Q. As principais operações passivas correspondem a empréstimos em
conta corrente, crédito pessoal, desconto de títulos, adiantamento a
depositante, cheque especial, capital de giro, repasse do BNDES, e
operação de crédito rural.
R. O BNDES é um órgão vinculado ao Ministério da Fazenda.
S. Compete ao BACEN autorizar e fiscalizar o funcionamento das
administradoras de cartão de crédito.
Errado
60.
As
instituições
financeiras
podem
manter
um
relacionamento comercial, tanto com PF como com PJ. No
relacionamento com um Banco comercial, as PJ são
representadas legalmente por:
(A) todos os seus funcionários, que, devidamente identificados,
estarão habilitados a realizar operações bancárias, como entrega de
malotes e pagamentos.
(B) funcionários da empresa autorizados pelo gerente da conta ou
pelos sócios da empresa, que deverão comunicar verbalmente ao
Banco a autorização para realização das operações.
(D) seus correspondentes bancários, que podem efetuar junto ao
Banco todo tipo de transação.
(E) seus sócios, a quem o contrato social de constituição da sociedade
confere poderes para assinar em nome da referida pessoa jurídica.
61 Certo ou Errado?
A. Há dois grandes grupos de entidades no SFN: o subsistema
normativo, que trata da regulação e da fiscalização, e o subsistema
operativo, que trata da intermediação, do suporte operacional e da
administração.
ou
GABARITO:
16B
17E
18C
19E
20D
21A
22B 23B
24C
25D
26E
27E
28B
29. Certo ou Errado?
a. Certo
b. Errado
c. Errado
d. Certo
g. Errado
h. Certo
30. Certo ou Errado?
e. Certo
f. Errado
31. Certo ou Errado?
i. Errado
32D
33D
34D
35B
36A
37D
38D
39. Certo ou Errado?
a. Certo
b.Errado
c. Errado
e. Errado
f. Certo
40B
d. Errado
41B
42. Certo ou Errado?
a. Certo
43.A
44.D
b. Errado
45.E
46.E
47.C
c. Certo
48.B
d. Certo
49.A
50. Certo ou Errado?
A. Certo
B.Errado
C. Errado
D. Errado
E. Certo
F. Certo
G. Certo
H. Certo
d. Errado
51.A
52.C
53.B
54.D
55.D
56. Certo ou Errado?
a. Errado
b. Errado
c. Certo
e. Certo
f. Errado
g. Certo
57. D
58. E
59. C
60. E
61. Certo ou Errado?
A. Certo
B. Certo
C. Certo
D. Certo
E. Errado
F. Errado
G. Errado
H. Errado
I. Certo
J. Certo
K. Certo
L. Certo
M. Errado
N. Certo
O. Errado
P. Errado
Q. Errado
R. Errado
S. Errado